论对第三方支付业反洗钱监管的完善——以网络赌博案资金清算为视角

摘要

互联网技术的发展,导致网络赌博在国内迅猛蔓延。网络赌博具有网络庞大组织严密、虚拟交易极具隐蔽性、涉及范围广参与人数众多、蔓延迅速涉案金额大等特征。网络赌博主要通过第三方支付平台、网络银行、地下钱庄进行资金结算。第三方支付平台由于其交易快、费用低、交易隐蔽、交易记录不完整、监管制度不完善和监控预警难等特点,成为网络赌博涉赌资金清算、清洗的最主要方式,为此完善第三方支付业反洗钱监管,已成为遏制网络赌博继续蔓延一个重要途径。