了解客户原则适用之完善

摘要

“了解你的客户”,它最早由巴塞尔银行监管委员会在《关于防止利用银行系统进行洗钱的声明》(1988年)中提出,现已成为反洗钱领域的基础制度。近年来,也逐渐被我国金融机构所适用。但其在我国适用过程中,存在一些问题,还需要完善。