法律视角下的投资者适当性管理研究——国外经验及本土借鉴

摘要

投资者适当性管理制度是成熟资本市场保护投资者权益的长期战略选择,文中通过对美国、欧盟、日本、新加坡等地的投资者适当性管理机制分析,境外资本市场已从了解客户、了解产品、适当性销售三个维度建立较为全面的适当性管理机制.根据境外市场成熟经验和我国现有的投资者适当性制度,提出可行性建议:国内资本市场参与主体应从加强民事救济、完善立法、做好适当性销售、强化风险意识等方面加强投资者适当性的系统管理,以期达到更好的保护投资者权益.