基于支付视角的地下钱庄洗钱综合治理研究

摘要

从事非法资金支付结算业务和跨境资金交易的地下钱庄成为违法犯罪分子洗钱的替代通道.地下钱庄的本质是借助现代支付体系从事非法国内外支付结算业务,运作方式可分为跨境汇兑型、非法买卖外汇型和支付结算型.我国有关刑事立法为打击地下钱庄提供了法律依据,应加强跨部门间协同配合,始终保持对地下钱庄的高压打击态势,同时为企业和居民用汇提供更快捷方便的渠道,挤压地下钱庄生存空间,提高地下钱庄洗钱整治效果.