对锡林郭勒盟地区法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估的思考

摘要

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对各法人金融机构开展洗钱和恐怖融资风险评估,及时、准确掌握法人金融机构洗钱和恐怖融资风险,是以风险为本开展反洗钱监管,合理配置监管资源,推动法人金融机构对洗钱、恐怖融资加强识别、评估和管理的必要条件.本文通过总结前期对内蒙古锡林郭勒盟地区16家法人银行业金融机构洗钱和恐怖融资的风险评估情况,浅析法人金融机构洗钱风险评估的政策背景、评估内容、法人金融机构存在的主要风险以及评估中存在的问题和困难,并对如何完善洗钱和恐怖融资风险评估工作提出了建议.