提升金融机构可疑交易报告质量的途径和方法

摘要

可疑交易报告是反洗钱的核心环节。防御性报送、可疑交易报告质量不高、可利用价值低是我国可疑交易报告工作存在的突出问题。反洗钱计算机系统、内控机制、反洗钱工作人员的业务技能和水平、激励约束机制是影响可疑交易报告的重要因素。因此,加强可疑交易报告机制建设、完善金融机构反洗钱计算机系统功能和分析流程,努力提高反洗钱工作人员技能是提升可疑交易报告质量的途径和方法。