第三方支付引发的洗钱问题及对策探析

摘要

信息科技的发展开拓了更为广阔的金融服务模式,互联网金融以其优良的服务体验广受社会青睐,在互联网金融层面,第三方支付依托电子商务市场的不断扩展得到了长足发展,但相比于第三方支付的快速发展,各类与其相匹配的法律风险防控机制表现出了滞后性,特别是对于以往的反洗钱体系造成了极大的冲击。而在第三方支付运作实践中,也出现了较多利用第三方支付金融服务体制中的漏洞进行洗钱活动的案例,这对于金融市场的健康发展造成了消极影响。本文基于对第三方支付的运作模式为研究基础,探讨第三方支付运作中可能引发的洗钱风险因素,并提出相应的对策加以规避。