县域金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

摘要

金融机构作为社会资金流动的枢纽,在反洗钱工作中起着其他部门无可替代的作用,但目前县域金融机构的反洗钱工作进展缓慢,在大额现金支付交易报告、备案,可疑资金交易分析、判断、识别等方面存在诸多问题,致使反洗钱效果不理想,其问题主要表现在:一、分析、报告难。县域金融机构按照《金融机构反洗钱规定》,对大额支付交易向同级人民银行和其对口上级行汇