英国金融行为监管局执法方法、处罚及借鉴——以2019年的监管执法为例

摘要

本文针对英国金融监管局(FCA)的监管执法方法展开分析,并结合其处罚方法,以2019年英国金融监管局的监管处罚情况为实例,研究英国以业务原则作为处罚依据的监管处罚特点.英国金融业监管处罚根据其原则监管方式开展,强调金融风险事前防范与监管执法的处罚威慑,并根据风险成本方式配置监管资源,注重提升监管效果.本文建议我国加强银行合规管理,强化合规风险的事前防范,优化处罚程序,完善案件信息的公示制度;同时,中资银行在英机构应顺应英国监管执法模式,做到合规优先,稳健经营.