基于监管视角的小额贷款公司洗钱风险研究

摘要

本文重点从出资增资环节、业务经营环节、融资环节、监管机制、内部控制等五个方面分析了小额贷款公司面临的洗钱风险点和洗钱高风险环节，探讨了产生问题的三方面主要原因：缺乏有效的激励约束机制、小额贷款公司经营特点凸显洗钱风险、反洗钱工作未纳入有效监管，提出切实可行的监管建议，并尝试探索提出在该领域如何尽快开展反洗钱工作，促进小额贷款公司的有序、健康发展，规避其洗钱风险。