反洗钱的国际经验及启示

摘要

中国加入WTO后，国内金融市场与国际市场进一步接轨，外汇管制逐步放开，资本流动日趋自由化，随之而来的跨境洗钱活动将会活跃起来。本文提出我国金融机构应借鉴发达国家或地区已经建立起来的较完善的反洗钱制度，改进当前大额现金管理方法，完善储蓄存款实名制及建立内部报告制度等，加大对洗钱活动的打击力度，维护国家金融的健康稳定发展。