基于贸易结算数据的反洗钱分析模型

摘要

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同．而且洗钱的方式也多种多样，但是洗钱行为有其一定的共同特点．并且严重危害社会正常政治和经济秩序，已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。国际社会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制，世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。本文通过研究贸易洗钱的特点，构建了一套洗钱行为可疑特征指标体系，在此基础上采用聚类分析算法、决策树算法．利用商业银行业务处理系统数据，建立国际贸易洗钱行为的分析模型。