基于操作风险管理视角下的工商银行S分行理财经理队伍建设策略研究

摘要

个人理财经理是银行服务优质客户的第一窗口,是维系银行与客户之间关系的重要纽带。在S地区,占全行员工数量5.3%的个人理财经理队伍管理着全行58.8%的个人客户金融资产,而其独立营销客户以及坐商+行商的工作性质决定其营销行为难以被全面监督控制。为了深入了解如何从防范风险角度去做好客户经理的日常管理、防范案件和重大风险事件的发生,工商银行S分行在客户经理风险管理工作上进行了深入调研,详细分析了客户经理队伍管理中存在的问题,提出了加强客户经理管理体系的具体办法。S分行要想建设同行内领先的理财经理队伍,必须营销和风控两手抓、两手硬,从思维方式、客户群体、理财理念、职业道德等多个方面规划工作新思路。