中国工商银行Z分行操作风险管理研究

目录

第一章绪论

第一节 研究目的及意义

一、研究目的

二、研究意义

第二节 国内外研究现状

一、 国外研究现状

二、 国内研究现状

第三节 研究内容和研究方法

一、研究内容

二、研究方法

第二章 相关理论概述

第一节 商业银行风险理论

一、商业银行风险的成因

二、商业银行风险分类

第二节 操作风险的定义和分类

一、操作风险的定义

二、操作风险的分类

第三节 内部控制理论

一、商业银行内部控制定义

二、商业银行操作风险管理与内部控制的关系

三、内部控制对商业银行操作风险管理的影响

第三章 工商银行Z分行操作风险管理现状

第一节 工商银行Z分行基本情况

第二节 工商银行Z分行现行操作风险管理体系

一、工商银行Z分行操作风险管理组织体系

二、工商银行Z分行操作风险计量指标体系

第三节 工商银行Z分行操作风险管理现状

一、内控合规部门检查情况

二、外部监管部门检查情况

三、自查发现问题情况

四、防范外部欺诈风险事件情况

第四章 工商银行Z分行操作风险管理存在的问题

第一节 工商银行Z分行常见操作风险表现形式

一、内部人员引发的操作风险

二、流程因素引发的操作风险

三、系统因素引发的操作风险

四、外部因素引发的操作风险

五、法律因素引发的操作风险

第二节 工商银行Z分行操作风险面临的问题

一、风险集中暴露，防控压力增大

二、缺乏责任担当，管理履职失范

三、协调沟通不足，防控存在盲区

四、经营理念偏差，风险意识不强

第三节 工商银行Z分行操作风险管理存在问题分析

一、风险管理理念落后引发各类操作风险

二、风险管理体系不完善引发流程操作风险

三、管理架构不完善引发合规操作风险

四、管理手段落后引发人员操作风险

第五章 完善工商银行Z分行风险管理的对策建议

第一节 加强内部控制建设，防范操作风险

一、完善操作风险管理体系

二、完善内部控制管理架构和沟通机制

三、提升人员管理手段，建立宽严相济的内控政策

四、提高认识，提高风险管理理念

第二节 构建操作风险监控体系，防范操作风险

一、发展业务系统自动化，对银行业务处理的操作风险实行硬控制

二、实行从上而下的多维度监测，全面管控风险

三、建立督导补充制度，实现对操作风险的全面管控

第六章 结论

参考文献

致谢