危机后全球监管报表的变化趋势r与中资银行的合规管理研究

摘要

随着中国经济全面开放格局的建立,中资银行的国际化步伐不断提速,中资银行在全球金融治理版图中扮演的角色也愈发重要.2008年金融危机后,各国金融监管不断强化,普遍建立了以非现场监管为主的行为监管框架,中资银行的监管合规变得日益重要.当前,全球合规监管及非现场监管报表的应用普遍加强,数据异动的标签指示作用凸显,强调对历史长周期监管指标的监测,广泛应用大数据和依托中介服务实施定制化监管,海外监管报表的数量大幅增长.从监管报表的类型看,法定类、审慎类、统计类和交易类都出现了大幅增长.中资银行在海外监管报表报送方面存在一些差距:对全球监管报表规则在理解上存在挑战,系统对监管数据的支持有待加强,传统监管报送机制有待完善,熟悉国际监管规则的人员紧缺.从根本上控制中资银行海外合规风险,中资银行需从战略和战术两个层面推进:战略层面要切实加强国际化经营的合规管理和风险管控;战术层面要改善信息管理水平,防范监管信息的合规风险.