实名制+限额制 封堵网上银行犯罪漏洞

摘要

严格执行客户身份识别制度,强化网上银行客户识别工作。首先,针对账户控制人和开立人非同一人的问题,尽快引进指纹认证系统,实行网上银行账户预留指纹,客户进入网上银行交易系统时必须通过指纹识别,才能进入下一步,确保网上用户的"实名制",以利资金信息追踪。其次,加强网上银行转账、汇兑业务管理监督,采取额度限制交易措施,根据单位客户的注册资本和经营规模,设定网上银行转账最高限额,对高风险可疑账户,关闭其网上银行转账功能,要求其到银行柜台办理转账业务,并向银行出具书面付款依据或相关证明文件。