金融机构开户单位头寸自助查询系统的设计

摘要

2013年国家稳中从紧的货币政策，使得商业银行加大了流动资金管理力度，导致商业银行头寸紧张，日间透支现象更加频繁。随着各项管理措施的流程化、规范化，日间透支逐渐成为支付清算监管中最重大的一个问题。2013年人民银行徐州市中心支行营业室在对金融机构支付清算的监管考核统计中发现：考核期内，金融机构在同城票据交换、现金取款、电汇、财政性存款的缴存中头寸不足造成日间透支占全部差错统计的80%。2013年共有7家金融机构因头寸不足，导致清算同城票据交换差额发生透支，直接影响了全市的资金清算。