基于大数据技术的互联网金融反洗钱模型设计初探

摘要

当前,快速发展的互联网金融在便利交易支付、促进经济发展的同时,也为洗钱活动提供了不少便利。与传统金融活动相比,网络洗钱更为隐蔽、全球化程度更高、成本更低廉、追踪难度大。近年来,洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势。互联网洗钱的方式主要有两类：一是利用在线支付业务洗钱;二是利用网络借贷平台洗钱。如何对互联网金融洗钱活动进行有效识别,已成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。一、