相关法规信息选编(七则)

摘要

中国人民银行、银监会、证监会和保监会2007年6月21日联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号），从8月1日起施行。办法要求，个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，需要提交身份证件。如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或影印件。