从中行原油宝事件看投资者适当性制度

摘要

投资者适当性制度主要包括四个方面:了解客户、了解产品、客户与产品匹配和风险揭示。本文以2020年中国银行原油宝事件为基础,从投资者适当性制度这四个方面分析考量国内该项制度建设在实际中存在的问题和不足,并结合域外经验,对中国投资者适当性制度构建提出对策和建议,即了解客户要注重质量,了解产品更专业深入,客户与产品匹配更诚实有效,风险揭示要长期全面跟进。