由开证行因制裁法规拒绝承付而引发的思考

摘要

近年来,国际制裁形势日趋复杂,由制裁引发的问题日益突出,制裁应对在商业银行的合规管理中日益重要。信用证作为国际贸易中被广泛使用的结算工具,正面临着巨大的挑战,银行必须建立健全制裁合规体系,防止因制裁而产生贸易纠纷。制裁因素可能在信用证交易的任何阶段出现,银行既要满足《跟单信用证统一惯例》(UCP60O)等国际惯例的规定,又需符合内外部制裁法律法规监管的要求,为此银行常常陷入“两难”境地。银行需要理性看待信用证中的制裁条款,避免产生负面声誉影响,并加强自身制裁合规管理,妥善做好制裁应对,避免招致制裁风险。