资管新规对投资者适当性管理的意义

摘要

2018年的资管新规进一步强调了投资者适当性管理的重要意义.当前我国投资者适当性管理存在实施管理的力度较弱和形式重于实质等问题.本文建议从“了解产品、了解客户、产品风险与投资者适配、信息披露、投资者教育”这五个方面提升金融机构规范展业意识,采用多元化管理方式,建立形成科学管理体系来改善投资者适当性管理.