美国反支付欺诈措施对我国的启示

摘要

近年来,支付机构所面临的欺诈风险越来越高,由此造成的损失也越来越大。美国注册舞弊审查师协会（ACFE）2012年指出银行业及金融服务业仍是欺诈案件发生最频繁的领域。英国国家防诈局（NFA）发布的2013年度欺诈情况报告数据显示,2013年英国金融业因欺诈造成的损失高达54亿英镑。