CFO需要了解的现金管理武器：现金池业务

摘要

随着跨国公司在华投资的企业不断增加，通过其在华总部对各个子公司实行人民币资金集中管理的需求也变得迫切起来。现金池管理正是一种在华兴起的现金管理技术，用于优化利息和改善流动性。rn一、建立现金池对企业集团的优点rn（一）优化利息rn现金池变外源融资为内源融资，减少了利息费用的支出。在现金池中，不同账户上的正负余额可以有效的相互抵消，账户资金盈余的子账户的资金自动地转移到资金不足的其他子账户，这样一来，企业的资金得到了充分的运用，在集团内部就能够满足融资需求，而无需外部融资，既简化了手续，也大大降低了融资费用。