现金管理

摘要： 长期以来,银企现金服务主要包括银企直接型和镶嵌安保合同关系的银企准接型两种。随着信息技术、支付技术创新和应用,商业银行与大型企业和单位的现金服务及管理模式发生了较大变化,出现了第三方企业快递公司派员上门代收交存现金业务的间接型新模式,如顺丰--中石油模式,基于网络和团队服务等平台优势构建的“互联网+快递+金融”模式,改变了银行间竞争方式,带来银企双赢效应,切合市场选择和发展逻辑。从市场准入和营运监管看,这一新模式容易被市场模仿、复制和推广,存在被犯罪分子利用洗钱的风险。为此,本文提出以创建市场准入条件与强化监管为主的政策建议。

摘要： 随着我国经济的高速发展,地方国库库存余额显著性增强,为更好预测国库库存未来余额,提高库存资金使用价值,发挥现金管理操作效能,实验采用LSTM时间序列模型对西藏全辖近5年库存日度余额数据集进行训练与测试,实验结果表明,该模型在训练集和测试集上评价决定系数R^(2)(R-Square)分别达到了0.967和0.963,预测效果较好,对推动国库现金管理的长效发展具有一定的参考意义。

摘要： 现金管理作为企业营运资金管理的重要构成部分,在企业的生产经营和财务管理实践中具有核心地位,起着举足轻重的作用。本文运用弹性预算原理结合成本分析模型和随机模型分析论证了企业现金持有额度的柔性,并把弹性预算原理运用到现金管理过程中,从而得出企业现金持有量具有弹性的特点。

摘要： 计算机网络技术飞速发展,基于这一背景下各行各业开始了信息化建设征程,其中包括各级医院。在新医改的大背景下,各大医院积极将信息技术融入日常财务管理。随着时间的推进,医院信息化建设逐步深入,医院各部门均已覆盖计算机网络,使得业务的发展与计算机网络息息相关,计算机网络也成为医院各个部门业务开展的基础。但由于信息技术融入财务管理是一个新兴模式,还存在一些问题。这既是当前医院管理面临的挑战,也是一次新机遇。本文主要分析卫生院原现金管理模式存在的弊端,并探讨信息技术基础下卫生院现金管理的相关措施,希望能够推动我国卫生院发展。

摘要： 自2015年开启供给侧结构性改革以来,我国国库库底现金余额规模持续增加的态势有所缓解,但国库收支平衡保障及货币政策协调等方面所面临的挑战依然严峻,探索建立适合我国国情的国库库底目标余额制度成为国库现金管理的当务之急。通过对主要西方国家的经验研究发现,英、美两国在各自国库现金管理发展历程中均实行过明确的国库库底目标余额管理,以缓解国库库底目标余额波动对货币政策的冲击,其中美国对目标余额管理进行过两次重大调整,而货币政策协调是其所考虑的主要因素。由此,本文提出国库库底目标余额分级管理制是适合当前国库改革需要的可行制度,并提出分步实施的改革路径。

摘要： 江苏丰山集团股份有限公司发布变更部分募集资金投资项目的公告。“年产800吨精喹禾灵及年产500吨喹禾糠酯原药生产线技改项目”(以下简称“原项目”)拟变更为“年产1700吨精喹禾灵原药及1083吨副产品氯化钾生产线技改、500吨喹禾糠酯原药生产线技改项目”(以下简称“新项目”)。本次精喹禾灵生产线工艺优化及产能优化系基于原项目已投资的厂房及配套设施的基础,是公司不断的研发试验,并结合整体规划的重要举措,项目主要产品仍为精喹禾灵原药和喹禾糠酯原药。原项目已投入的募集资金总额10205.49万元及其未使用的募集资金7151.75万元(含相应的利息、现金管理收益)全部变更至新项目。

摘要： 当前,监管部门已参照货币基金加强了现金管理类理财的监管要求,随着过渡期的结束,现金管理类理财产品的吸引力或将有所下降,其规模快速增长的趋势也将减缓。未来,参考国际监管经验,我国现金管理类理财产品或还将面临估值方法改变所带来的挑战。从境外的经验来看,其他采用市值法估值、投资范围较广的开放式资管产品或将受到市场的欢迎。

摘要： 2021年6月,银保监会、人民银行联合制定并发布了《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》。受该监管办法的影响,现金管理类产品正朝着监管引导的方向变化,表现为产品规模稳中略降、规模占理财产品的比例降至30%以下、资产端投资风险偏好下降等。鉴于同业竞争的压力,部分现金管理类产品仍持有一些不符合监管要求的高收益资产,预计在年底也将陆续整改,完成整改的难度不大。

摘要： 短债基金、同业存单基金、短期持有期理财、货币类保险资管等“新生代”现金管理类产品净值波动较小、风险相对可控,文章分析其产品特征和功能定位,展望未来市场发展,指出当前现金管理类理财仍处于整改攻坚期,老牌产品发展受到约束;风险收益特征更均衡的“新生代”广义现金管理类产品迎来重要的发展机遇期。公募基金、银行理财、保险资管等各类资管机构差异化布局兼具流动性与收益优势的现金管理类产品,未来市场发展空间较为可观,或将成为大资管领域新的增长极。

摘要： 近期,同业存单基金成为基金公司积极布局的新赛道,它为追求流动性和货币增强收益的低风险偏好投资者提供了新的选择,风险收益特征清晰。随着净值化转型纵深推进,“固收+”市场部分低风险偏好资金或回流,净值波动较小、风险可控的同业存单基金及短债基金等“新生代”现金管理类基金扩容值得关注。同业存单基金作为广义现金管理类产品的重要创新,兼具流动性与收益优势,较好地承接了低风险偏好的投资需求,市场发展空间值得关注。

摘要： 在当前经济新常态下,虽然地方财政收入增速放缓,但是随着国库集中收付制度改革不断推进、上级转移支付专项资金对地方支持不断加大,地方国库现金余额逐步大幅增长,每月都有大量用不出去的国库资金在闲置.而地方基础设施建设所需求资金量很大,只有通过发行地方债券或融资等方式来解决,形成专项资金大量沉淀而失去资金时间价值,地方政府融资负债导致每年财政支付高额利息的局面.通过盘活县级国库的闲置现金存量,解决专项资金沉淀与地方融资付息的收支缺口,开展县级国库现金管理很有现实的意义.由于县级国库现金管理的运作方式不同于中央国库现金管理,各地方情况也不一样.本文在对发达国家的国库现金管理经验和国内其他地方开展现金管理的先进做法分析和提炼,分析xx市国库现金管理现状和现实动因,探讨开展县级国库现金管理存在的问题,设计县级国库现金管理的管理模式,选择集中管理型模式,在自治区级财政厅建立财政"蓄金池",做好收入支出数据统计与分析,积极探索库款余额较多的县级财政委托自治区级财政开展国库现金管理业务,在保障财政资金安全和支付需要前提下,开展国库临时闲置资金的现金管理操作,有效提高国库资金效益.以商业银行定期协议存款等为初期运行方式,实现国库闲置现金余额的最小化和投资收益的最大化,达到县级国库现金增值目的.本课题通过对县级开展国库现金管理的研究为地方财政部门开展县级国库现金管理工作提供一些有益的建议.

摘要： 随着我国经济体制转轨、各种所有制企业并存,部分企业在购买、销售产品出现了现金结算现象,给我国税务机关传统的"以票管税"提出了挑战.因此,改革现行"以票管税"制度,强化现金管理已成为企业税收征管的改革方向.本文分析了我国现金管理的现状,归结了现金结算泛滥引发的问题及其成因,并依此提出减少现金结算、强化税收征管的一系列政策建议，包括逐步完善现金管理的制度，加大宣传力度提高认识，大力推广非现金结算手段，加强账户管理。落实存取制度，加大打击惩处力度等措施。

摘要： 从国内外反洗钱工作经验看，健全的现金管理制度关系到反洗钱工作开展的成效。本文从泉州“5·12”特大跨国制贩冰毒洗钱案件着手，结合泉州市现金投放和使用的现状,总结现金管理和反洗钱工作存在的主要问题，对现金管理和反洗钱工作提出了相应的对策和建议，为进一步加强和完善现金管理和深入开展反洗钱工作提供决策服务。

摘要： 基层央行在贯彻实施货币政策过程中，应着力拓展多元化的融资渠道，以适应经济发展的客观要求。金融是一个高风险企业，与国民经济各部门、各行业乃至千家万户有着千丝万缕的联系，要优化和改善金融生态环境，当前应重点化解遏制企业逃废债和净化执法环境两大难题。应强化四大系统的建设与管理，搞好现金管理，搞好金融调研。

摘要： 价值链分析是管理会计中关于提升经营效率和评价业务流程表现的核心工具,对企业的业务流程改善、核心竞争优势的确立和战略规划的制定具有重要的指导作用.轻资产运营是一种与资源在价值链的两端集中分布密切相关的整体战略规划.本文以苹果公司为例,介绍了价值链分析与轻资产运营战略的关系,讨论了现金管理、产融结合、客户管理和存货管理对轻资产运营战略和价值链资源分配的重要作用.

摘要： 沪宁高速公路是苏南路网主骨架中的黄金通道,交通极为繁忙,而由于改扩建工程的特殊性,造成了部分收费站场、站分离,收费安全存在较大的隐患,出于保障人员及资金安全的考虑,沪宁扩建工程在花桥、南京及无锡东等站采用了现金票据传输系统.作为专业的金融传输系统,应用于环境相对恶劣的公路工程项目,是一个有益尝试,也为高速公路现金安全性管理提供了新的思路和研究课题,逐步向高速公路收费金融管理体制正规化、自动化逐步迈进.

摘要： 沪宁高速公路是苏南路网主骨架中的黄金通道,交通极为繁忙,而由于改扩建工程的特殊性,造成了部分收费站场、站分离,收费安全存在较大的隐患,出于保障人员及资金安全的考虑,沪宁扩建工程在花桥、南京及无锡东等站采用了现金票据传输系统.作为专业的金融传输系统,应用于环境相对恶劣的公路工程项目,是一个有益尝试,也为高速公路现金安全性管理提供了新的思路和研究课题,逐步向高速公路收费金融管理体制正规化、自动化逐步迈进.

摘要： 沪宁高速公路是苏南路网主骨架中的黄金通道,交通极为繁忙,而由于改扩建工程的特殊性,造成了部分收费站场、站分离,收费安全存在较大的隐患,出于保障人员及资金安全的考虑,沪宁扩建工程在花桥、南京及无锡东等站采用了现金票据传输系统.作为专业的金融传输系统,应用于环境相对恶劣的公路工程项目,是一个有益尝试,也为高速公路现金安全性管理提供了新的思路和研究课题,逐步向高速公路收费金融管理体制正规化、自动化逐步迈进.

摘要： 沪宁高速公路是苏南路网主骨架中的黄金通道,交通极为繁忙,而由于改扩建工程的特殊性,造成了部分收费站场、站分离,收费安全存在较大的隐患,出于保障人员及资金安全的考虑,沪宁扩建工程在花桥、南京及无锡东等站采用了现金票据传输系统.作为专业的金融传输系统,应用于环境相对恶劣的公路工程项目,是一个有益尝试,也为高速公路现金安全性管理提供了新的思路和研究课题,逐步向高速公路收费金融管理体制正规化、自动化逐步迈进.

摘要： 沪宁高速公路是苏南路网主骨架中的黄金通道,交通极为繁忙,而由于改扩建工程的特殊性,造成了部分收费站场、站分离,收费安全存在较大的隐患,出于保障人员及资金安全的考虑,沪宁扩建工程在花桥、南京及无锡东等站采用了现金票据传输系统.作为专业的金融传输系统,应用于环境相对恶劣的公路工程项目,是一个有益尝试,也为高速公路现金安全性管理提供了新的思路和研究课题,逐步向高速公路收费金融管理体制正规化、自动化逐步迈进.

摘要： 本发明提供一种现金管理系统，能够提高现金在装置之间搬运时的安全性，简化假钞混入路径的把握和轧账不一致的原因把握。该现金管理系统具备：自助设备，用于用户的存取款交易，能够读取纸币上的冠字号信息；装填机，用于将纸币装填到循环钞箱，并能够读取纸币上的冠字号信息；读取装置，与控制装置进行通信，对循环钞箱的固有识别信息和开闭履历信息进行读取；循环钞箱，通过装填机被装填纸币；以及控制装置，控制与自助设备、装填机、读取装置以及循环钞箱之间的通信，通过比较搬送的各循环钞箱的编号组与按照编号信息记录的编号组的差分，从而判断假钞混入的路径和轧账不一致的原因。

摘要： 本发明提供一种现金管理报文处理方法及系统，包括：拆分并验证现金管理报文，若通过验证，将现金管理报文在文件记录表中的状态标记更新为第一待发送收报回执标记，生成第一收报回执报文并发送，对拆分现金管理报文得到的文件明细进行处理，获取文件明细中的各项明细的处理状态，将现金管理报文在文件记录表中的状态标记更新为明细处理结束标记，生成处理结果回执报文并发送，若未通过验证，将管理报文在记录表中的状态标记更新为第二待发送收报回执标记，生成第二收报回执报文。在本方案中，通过对文件记录表中现金管理报文的状态更新，从而触发更新后的相应交易流程，在不需要企业临柜处理的情况下，实现金融机构与企业之间的快速、准确的交易。

摘要： 本发明提供自助设备的现金管理系统及现金管理管理方法。该系统生成用于制定对自助设备的加钞计划的加钞周期和加钞金额，包括：预测单元，预测未来的规定时间内的存取款预测量；制作单元，基于存取款预测量，按候选加钞周期与加钞金额的各组合计算现金成本，生成现金成本表，该表是将候选加钞周期和加钞金额分别以规定间隔排列而成的二维表，在与各组合对应的位置被写入现金成本；确定单元，从现金成本表中，确定有效且现金成本最小的加钞周期和加钞金额，以用于制定加钞计划；取得单元，取得自助设备的现金余额信息；及动态调整单元，基于现金余额信息，利用现金成本表对加钞周期和加钞金额进行动态调整，以动态调整加钞计划。

摘要： 本发明提供一种现金管理系统，能够提高现金在装置之间搬运时的安全性，简化假钞混入路径的把握和轧账不一致的原因把握。该现金管理系统具备：自助设备，用于用户的存取款交易，能够读取纸币上的冠字号信息；装填机，用于将纸币装填到循环钞箱，并能够读取纸币上的冠字号信息；读取装置，与控制装置进行通信，对循环钞箱的固有识别信息和开闭履历信息进行读取；循环钞箱，通过装填机被装填纸币；以及控制装置，控制与自助设备、装填机、读取装置以及循环钞箱之间的通信，通过比较搬送的各循环钞箱的编号组与按照编号信息记录的编号组的差分，从而判断假钞混入的路径和轧账不一致的原因。

摘要： 本发明提供了一种现金终端的现金管理的方法及装置，应用于金融技术领域，该方法包括：依据现金终端的客户数据和现金业务数据，对现金终端进行分类，获得多个现金终端集合；对于每个现金终端，依据该现金终端的现金业务数据，确定该现金终端对应各个维度的风险指标和指标误差上界；对于每个现金终端集合，依据该现金终端集合的现金终端对应各个维度的风险指标和指标误差上界，确定该现金终端集合的风险现金终端和安全现金终端；确定该现金终端集合的第一现金风险函数和第二现金风险函数；依据该现金终端集合的第一现金风险函数和第二现金风险函数，调整该现金终端集合的风险现金终端的储备现金数量。本发明可以实现现金终端的现金管理。

摘要： 本申请一种用于综合账簿现金池的现金管理系统和方法，该系统包括：利率维护模块，用于根据客户的需要，对客户的账户设置不同转账类别的利率；收付息账户维护模块，用于查询所述账户的收付息账户信息，并设置所述账户的收息账号和付息账号；内部计价模块，用于根据所述利率维护模块设置的与当前转账类别相应的利率进行利息计算，并在结息日根据所述收付息账户维护模块设置的所述收息账号和所述付息账号完成利息的汇总与划转。该现金管理系统以集成客户多模式现金池产品应用为基础，以网络化的账户结构、矩阵式的利率模型实现了为客户资金统一视图、综合计价、全面分析的目的。

摘要： 本发明提供一种银行自助设备的现金管理方法及装置，所述方法包括：获取第一预设时间范围内的待预测银行自助设备的历史交易数据、历史客户构成数据和历史外部环境数据；将历史交易数据、历史客户构成数据和历史外部环境数据输入至预先建立的现金需求预测模型进行预测，输出现金需求预测值；将历史交易数据输入至预先建立的现金库存预测模型进行预测，输出预测现金库存；基于历史存款金额和历史取款金额判断待预测银行自助设备的类型；针对不同类型的待预测银行自助设备，基于预测现金库存和现金需求预测值确定待预测银行自助设备对应的清机计划报告，应用该方法，降低机上现金占用，减少风险和成本。

摘要： 本发明公开了一种现金管理在线审批签约方法及装置，可用于金融领域，其中方法包括：获得柜员前端输入信息；根据所述柜员前端输入信息，确定在线审批影响因子；根据所述在线审批影响因子，配置各组场景对应的映射数据表；根据所述映射数据表，生成在线审批映射函数；根据所述在线审批映射函数，进行现金管理在线审批签约。本发明可以进行现金管理在线审批签约，减少重复代码开发，降低代码复杂度，避免频繁读取数据库信息导致资源浪费。

摘要： 本发明涉及现金管理技术领域，具体为智能现金管理系统，包括业务库体，所述业务库体内用于存放银行网点中的现金，所述业务库体外设置有交接口身份识别模块，用于识别管理人员在进行交接前录入的身份信息，智能管理模块，用于对现金进行管理期间的存放，所述智能管理模块包括现金存放模块，现金智能处理模块、保险箱控制模块、现金信息处理模块和人员信息处理模块，使用现金智能处理模块对在现金存放模块中的现金进行清点和鉴别，并且在清点和鉴别的过程中采集现金信息。本发明有效的解决了现有的现金管理方式依然以手工操作为主，存在业务操作自动化程度低、人工参与较多、劳动强度大以及业务效率低下等问题。

摘要： 本发明提出了一种外币网点的外币现金管理方法及装置，涉及金融数据处理技术领域，该方法包括：获取每个外币网点的业务数据；依据每个外币网点的业务数据，确定该外币网点的外币风险概率及参考货币风险概率；依据外币风险概率及参考货币风险概率，确定第一外币网点及第二外币网点；依据第一外币网点的外币业务数据，确定外币持有量与外币风险概率的第一函数关系；依据第二外币网点的外币业务数据，确定外币持有量与外币风险概率的第二函数关系；依据外币持有量与外币风险概率的第一函数关系，及外币持有量与外币风险概率的第二函数关系，修正第二外币网点的外币持有量。