“贷款换石油”合作模式研究——以A银行与G国合作为例

摘要

“贷款换石油”是一涉及国际关系、公共外交、经济、法律等多学科的课题。该种融资模式是通过给予某些具有丰富资源禀赋国家贷款融资，以从该国进口一定数量石油的权利作为还款保障，用于支持该国基础设施等某些特定领域发展的运作模式。从实践来看，近年来，我国与俄罗斯、委内瑞拉、巴西等国相继达成“贷款换石油”协议，但目前中外学者就该该课题的研究寥寥，造成我国金融机构在与相关国家开展贷款换资源项目操作过程中未有一定之规可循。本文采用案例研究的方法；对我国A银行与G国政府所开展的“贷款换石油”案例进行回顾性描述，并在此基础上就目前该种合作模式所面临的主要风险及对策进行总结。该案例的合作模式为由A银行向G财政部提供贷款融资，用于支持G国基础设施领域建设，并由中方指定的某中国石油企业及G国国家石油公司签署《原油供应协议》开展原油贸易，以该双边原油贸易的部分收益作为还款来源。通过对借款人偿债能力等关键问题的分析，本文将“贷款换石油”模式的主要风险总结归纳为石油供应、资金控制和石油市场波动风险，同时针对上述风险，设计有效的融资结构、担保结构，从而保障贷款资金安全是信贷人员应研究的核心课题。

目录

声明

学位论文版权使用授权书

摘要

第1章 导论

1.1 选题意义

1.2 国外研究现状

1.3 国内相关研究概述

1.4 总体评述

1.5 本文的研究方法及研究框架

第2章 项目背景

2.1 石油市场供需分析

2.1.1 世界原油市场分析

2.1.2 我国原油供需情况

2.2 进口国家情况

2.3 供需预测

2.4 原油价格分析

2.5 G国资源状况

第3章 合作模式

3.1 概述

3.2 融资框架协议

3.3 融资性协议

3.3.1 贷款主协议

3.3.2 子协议

3.3.3 五方协议

3.3.4 账户协议

3.4 长期油贸协议

3.4.1 协议期限

3.4.2 原油数量

3.4.3 原油价格

3.4.4 油款支付

第4章 项目分析

4.1 还款来源及结构安排

4.1.1 还款资金来源

4.1.2 还款资金结构安排

4.2 油款偿债能力分析

4.2.1 石油贸易执行单位

4.2.2 供油价格情况

4.2.2 油源及供油能力分析

4.2.4 油款资金及偿债能力测算分析

4.3 G国中央银行信用能力分析

第5章 结论

5.1 主要结论

5.1.1 石油供应风险及应对方式

5.1.2 油款资金控制风险及应对方式

5.1.3 石油市场波动风险及应对措施

5.2 本文的优势和不足

参考文献

致谢

个人简历