商业银行事后监督管理转型和运行效果研究——以某商业银行事后监督改革为例

摘要

作为我国商业银行操作风险最为重要的一道防线，事后监督在其产生发展的数十年中沉淀了丰硕的理论成果，积累了宝贵的实践经验，但理论界尚未形成完整齐备的学术体系，制约事后监督向更高目标、更宽领域发展。鉴于此，对该领域开展系统性研究，有助于为事后监督实务提供可靠的路径依据，有助于持续健全商业银行运营风险防控体系。
　　本论文的研究目的，在于理论性研究银行业运营风险监控战略转型的内在逻辑和运行机理，对事后监督转型的转型路径提出具体构想，论证该设计思路的可行性和有效性。并要结合对当前银行业发展趋势的研判，对事后监督的未来发展进行初步规划设计。
　　经过对中国商业银行事后监督发展历程的研究，认为传统事后监督存在方式落后、理念技术滞后、管理机制欠缺、缺乏有效协同等现实情况。依据全面风险管理等银行业先进风险管理理论，流程管理、过程控制、精益运营等现代运营管理理论，以及工业界事故致因理论等，对事后监督管理转型的内在逻辑和运行机理进行了全面阐释，提出了转型设计的方向和内容：即着力再造监督流程，建立以数据分析为基础的监督模式；实行风险导向监督，以监督模型作为风险识别主要方式，提高有效性和准确性；实行流程导向监督，促进业务流程的持续改进，提高系统管控能力；整合监督资源，完成各类岗位监管资源的充分融合，构建层次清晰的内控体系。并在此基础上，对某商业银行实行事后监督改革的运行效果进行了实证研究，结果表明新型事后监督体系的监督效能跨越式提升、透明和直通管理极大提升风险管理效果、流程优化推动系统管控能力增强、运营风险管理文化得到全面重塑、集约化运营释放人力资源充实营销前线，事后监督体系成为银行构建核心竞争能力的重要部分。最后，在对商业银行综合化、国际化、和金融创新的发展趋势进行认真研判的前提下，进一步对事后监督的未来发展方向进行了前瞻分析，提出设立覆盖全球的事后监督共享服务中心、构筑境内外一体化的运营风险防控网络、建设过程控制型的风险管控体系等重要的决策建议。

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第1章 绪论

1.1研究背景和意义

1.2研究内容和方法

第2章 文献综述

2.1国内外相关研究情况

2.2商业银行事后监督的概念和发展历程

2.3传统事后监督的主要弊端

2.4 事后监督转型的理论基础研究

第3章 商业银行事后监督的转型研究

3.1事后监督体系转型的必要性和现实意义

3.2事后监督体系转型改革的目标定位

3.3事后监督转型的运行机理与内在逻辑

3.4事后监督转型改革的具体内容

3.5事后监督转型改革的保障条件

第4章 事后监督改革的实践研究-以某商业银行为例

4.1某商业银行事后监督改革的背景

4.2某商业银行事后监督改革的具体实践

4.3某商业银行事后监督改革转型的主要成效

4.4某商业银行事后监督成功转型的支持条件

第5章 商业银行运营风险监控的发展方向

5.1现代商业银行发展趋势

5.2商业银行事后监督的发展方向

第6章 结论

参考文献

致谢

个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果