基金公司发展的瓶颈因素识别及其对策——基于工银瑞信的实践

摘要

我国公募基金发展自1998年以来已十余年，经历了快速发展。但近年来，横向比较与资产管理行业其他子行业如保险、信托、银行理财等增速明显放缓。通过分析国内公募基金行业的发展概览和存在的问题，对比美国公募基金行业发展历程和代表性的公司，探索行业面临的共性问题。
　　选取公募基金行业中具有代表性的银行系首位的工银瑞信基金管理有限公司作为样本。在经历了成立以来近十年的快速发展，如今也逐渐暴露出如：渠道销售为主，对终端客户没有把控力，支付银行高额的渠道成本，影响公司利润的增长；跟随式的“创新”模式，并没有取得突破发展；市场定位模糊，过度关注规模排名而忽略投资业绩等问题。在行业分析的基础上进一步识别，并参考美国富达基金和国内天弘基金在该领域的成功做法，提出解决方案：加大投资者教育，关注投资者感受，以客户为中心逐步发展直销客户。寻求符合自身实际情况的创新，将复制跟随转化为内生性创新。将市场定位聚焦投资业绩的改善，减少盲目追求规模的行为。
　　随着注册制的推出，对冲工具进一步完善，更多投资者将选择通过公募基金实现投资资本市场，因此公募基金行业的发展将得到进一步的壮大。经历十余年的发展，行业中的企业需要认清机遇和挑战，提升企业治理能力，运用现代化营销战略的核心理论，改善自身存在的问题。坚持科学发展观，与时俱进，才能在竞争中立于不败之地。

目录

声明

第一章 绪论

1.1 公募基金行业背景

1.2 研究的目的和意义

1.3 研究综述

1.4 论文的结构

第二章 基金行业的发展

2.1 中国基金的行业特征

2.2 美国公募基金行业发展

第三章 工银瑞信的成长与瓶颈

3.1 工银瑞信概况

3.2 工银瑞信的成长

3.3 瓶颈与隐忧的出现

第四章 瓶颈问题识别与解决方案

4.1 公司营销战略的核心

4.2投资者教育的重要性

4.3符合自身发展的创新

4.4做受人尊敬的基金管理人

第五章 结论

5.1 本文核心总结

5.2 迎接下一个黄金十年

5.3 成为值得信任和托付的管理人

参考文献

致谢

个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果