我国开放式基金销售渠道多元化发展的研究

摘要

2001年发行第一只开放式基金“华安创新”以来开放式基金发展至今已有11年，在行业快速发展的同时基金销售已桎梏了行业的发展。开放式基金销售目前存在的主要问题是渠道相对单一，银行渠道一家独大，销售费用居高不下，基金公司发行产品困难，其主要体现在基金首次募集总体规模下降，持续销售难成气候的困境。形成开放式基金销售这一现状的原因是众多因素造成的，但最为根本也是最重要的原因还是销售渠道相对单一。
　　讨论多年的开放式基金销售渠道多元化在千呼万唤中终于迈开了第一步，2012年开放式基金第三方销售牌照终于开闸，但相较于其他已成熟的基金销售渠道而言显得微不足道，开放式基金销售渠道应该如何真正实现多元化发展？本文以开放式基金销售渠道多元化发展为研究对象，以第三方销售机构渠道的拓宽及基金主要销售渠道的形成要素分析为主线，对比分析美国共同基金销售渠道发展模式和现状，举例论证我国开放式基金销售渠道多元化发展的必要性和可行性。结合我国实际情况，借鉴美国共同基金销售渠道发展模式，探索开放式基金销售渠道多元化的道路。
　　我国开放式基金销售渠道多元化道路是在现有以商业银行销售为主，券商、基金公司直销为铺的销售模式下，大力发展第三方独立销售机构，最终实现各渠道均衡发展。

目录

声明

致谢

摘要

1 绪论

1．1 研究背景及意义

1．2 理论综述

1．3 文献综述

1．4 研究内容和研究方法

1．5 创新点

2 国内外基金销售渠道的发展情况

2．1 美国共同基金销售渠道的发展历程

2．2 国内开放式基金销售渠道的发展历程

2．3 共同基金与开放式基金销售渠道的比较及分析

3 A公司医疗基金发行销售案例分析

3．1 整体销售定位综述

3．2 销售环境分析

3．3 同类产品分析

3．4 整合销售规划

3．5 医疗基金发行结束

3．6 医疗基金发行渠道思考

4 开放式基金销售渠道多元化发展策略研究

4．1 第三方销售模式下的多元化渠道建设

4．2 第三方销售模式下的费率设置

4．3 渠道多元化模式的电子商务发展

4．4 基金销售渠道多元化模式下的人才培养

4．5 基金销售多元化发展的政策导向

5 结论

参考文献

作者简历

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