目 录
引言
（一）选题目的与意义
（二）研究现状
（三）研究方法
一、金融资产查控相关概念及法律关系分析
（一）金融资产的概念与特点
（二）金融资产查控的法律实质
（三）协助查控相关概念的比较
1. “协助执行”概念的来源与不足
2. “协助查冻扣”概念的来源与不足
3. “协助查控”概念的来源与优点
（四）金融资产查控过程中的多重法律关系
1.有权机关与查控对象之间的基础法律关系
2.有权机关与商业银行之间的法定协助关系
3.商业银行与查控对象之间的合同关系
4.监管部门与商业银行之间的监管关系
二、金融资产协助查控制度现状分析
（一）主要金融资产的法律特性及查控薄弱环节
2. 债券
3. 贵金属
4. 理财产品
5. 代销类金融资产
6. 委托管理、监督管理类金融资产
7. 票据以及银行表外资产
8. 保险箱业务
（二）商业银行履行金融资产协助查控义务的程序问题
1.有权查控机关重多、规范零散、权限不一
2. 法律文书、手续标准不统一
3. 网络查控仍存漏洞
（三）金融资产查控的沟通、责任追究及权利保障制度存在问题
1. 协助查控过程中的沟通不畅
2. 保密义务的界定不明确
3. 责任承担与权利享有不匹配
（四）查控覆盖不全形成“反向选择”
三、金融资产协助查控制度的比较与借鉴
（一）法国关于金融资产协助查控的规定
（二）英国关于金融资产协助查控的规定
（三）美国关于金融资产协助查控的规定
（四）澳门地区关于金融资产协助查控的规定
四、金融资产协助查控制度的完善及立法建议
（一）完善商业银行金融资产协助查控制度的总体思路
（二）建立“覆盖全面”的金融资产协助查控制度
1. 建立“覆盖全面”的金融资产查控法律性规范
2. 明确银行金融资产协助查控的牵头管理部门
3. 建立“覆盖全面”的金融资产协助查控网络系统
4. 建立“覆盖全面”的金融资产协助查控沟通协调和责任追究制度
5. 建立完善的商业银行履行协助义务的权利保障制度
6.建立完整的商业银行业务协助主体体系
（三）建立统一规范的金融资产产品查控标准
1. 存款与账户
2. 债券
3. 贵金属
4. 理财产品
5. 保险、基金等代销金融资产
6. 账户资产
7. 委托管理和监管类金融资产
8. 票据以及银行表外资产
9. 保管箱业务
（四）商业银行协助查控的自身制度完善
1. 制定完善的内控制度并强化法律培训
2. 完善法律事务信息系统支持
3. 强化查控信息权限管理与信息共享
4. 建立或完善协助查控争议或纠纷发生时的应急处置预案
5. 向有权机关进行风险提示
6. 妥善处理协助查控事后事项并积极维护自身权益
结语
注释
参考文献
致 谢
声明
广西师范大学;
