声明
第1 章 绪 论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 国外文献综述
1.2.2 国内文献综述
1.2.3 文献综评
1.3 研究内容和研究方法
1.3.1 研究内容
1.3.2 研究方法
1.4创新之处
第2 章人身保险洗钱风险分析
2.1 人身保险洗钱及其风险的概念界定
2.2 人身保险洗钱的危害
2.3人身保险洗钱的常见手段
2.3.1 购买大额保单
2.3.2 以他人名义投保
2.3.3 第三方代收付
2.3.4 变更投保人
2.3.5 团单个做
2.4 人身保险洗钱风险的成因分析
2.4.1 保险合同信息的不对称
2.4.2 人身保险合同主体的复杂性
2.4.3 人身保险产品的多样性和专业性
2.4.4 人身保险资金流动的灵活性
2.4.5 中介渠道监管薄弱和利益驱动
2.4.6 互联网保险的便捷性和隐蔽性
2.5 本章小结
第3 章人身保险反洗钱客户身份识别的现状
3.1 人身保险客户身份识别概述
3.2 人身保险客户身份识别工作流程
3.2.1 投保环节的客户身份识别流程
3.2.2 保全环节的客户身份识别流程
3.2.3 理赔环节的客户身份识别流程
3.2.4 客户尽职调查措施使用情况
3.3 人身保险客户身份识别存在的问题
3.4 本章小结
第4 章人身保险反洗钱客户身份识别的困境及成因分析
4.1人身保险客户身份识别的困境
4.1.1 反洗钱监管要求落地困难
4.1.2 反洗钱监管要求与业务发展和客户体验的冲突
4.1.3 保险公司客户身份识别的工作成本和壁垒
4.1.4 中介渠道客户身份信息获取不完整或有效性偏低
4.2 人身保险客户身份识别困境的成因分析
4.2.1 客户层面——基于隐私保护角度分析
4.2.2 保险公司层面——基于理性经济人和成本收益理论分析
4.2.3 保险行业层面——基于羊群效应理论分析
4.2.4 国家层面——基于公共物品理论分析
4.3 本章小结
第5 章人身保险反洗钱客户身份识别困境的解决路径
5.1 反洗钱法律法规体系的完善
5.1.1 完善反洗钱法律法规对于各参与主体的约束性
5.1.2 完善客户身份识别制度
5.2 联网核查系统的对接和公共数据共享平台的建立
5.3 新兴技术手段的运用和系统建设的完善
5.4 客户身份识别工作机制的优化
5.5 专业培训和公众宣传的强化
结 语
参考文献
致谢
湖南大学;