商业银行理财业务投资者适当性制度研究

目录

声明

第 1章导论

1.1选题的背景和意义

1.2文献综述

1.3 研究内容及研究方法

第 2章商业银行理财业务投资者适当性制度的界定

2.1商业银行理财业务投资者适当性制度的概念、特征与功能

（一）商业银行理财业务投资者适当性制度的概念

（二）商业银行理财业务投资者适当性制度的特征

2.2 商业银行理财业务投资者适当性制度的构成

2.3 商业银行理财业务的特殊性

第 3章我国商业银行理财业务投资者适当性制度的法律现状及不足

3.1商业银行理财业务投资者适当性制度的法律现状总结

3.2商业银行理财业务投资者适当性制度存在的主要问题

3.2.1 片面的财务标准无法反映投资者的风险识别能力和风险承受能力

3.2.2 投资者分类欠缺科学性和精准性

3.2.3 过多的行政干预妨碍“卖者尽责、买者自负”原则

第 4章商业银行理财业务投资者适当性制度的域外经验总结和借鉴可行性分析

4.1 商业银行理财业务投资者适当性制度的域外经验总结

4.2 域外经验在我国的可行性分析

第 5章完善我国商业银行理财业务投资者适当性制度的理念与对策

5.1以“激发市场活力和强化风险控制并重”作为基本理念

5.2 提高商业银行理财业务投资者适当性制度立法的针对性

5.3 引入商业银行理财业务投资者适当性判断的多元认定标准

5.4 以差异化保护为导向细化对个人投资者的分类

5.5 强化商业银行在销售和投资管理中的差异化信息披露义务

5.6 完善商业银行理财业务投资者适当性制度的纠纷解决机制

第 6章结论

参考文献

致谢

个人简历在读期间发表的学术论文与研究成果