交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展调研报告

摘要

随着中国经济的快速发展，我国居民的收入水平不断提高，个人财富持续积累，规模日趋庞大。居民财富的扩大以及高净值人群的增加催生了中国财富管理业务的迅猛发展。借鉴外资银行的经验，各大商业银行和非银行金融机构陆续开展个人财富管理业务，以谋求业务转型发展。作为我国主要的金融机构，商业银行在个人财富管理市场中占据了绝对的主导地位。但是相较于欧美银行成熟的财富管理业务体系，我国商业银行个人财富管理业务发展较晚，存在诸多问题：如财富观念模糊化，业务及产品同质化，法律监管碎片化等。　　本文以交通银行蚌埠分行为研究对象，采用了问卷调查法与实地访谈法对该行个人财富管理业务发展情况进行调研。首先介绍了交通银行蚌埠分行的基本情况，财富管理产品、经营状况和服务体系，从而了解蚌埠分行个人财富管理业务发展的基本情况。其次对交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展调研问卷进行数据统计分析，根据分析结果反映客户对财富管理业务的需求和反馈情况。最后，从客户需求反馈信息和蚌埠分行个人财富管理业务发展现状两方面相结合，发现其中存在的问题，并针对各问题提出客户多样化分层管理，加强财富管理产品设计和服务创新，培养专业化理财队伍等解决方案与建议，希望此调研报告能为交通银行蚌埠分行个人财富管理业务的更好发展提供参考。

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第一章 绪论

第一节 调研背景与意义

一、调研背景

二、调研目的和意义

第二节 调研安排与问卷设计

一、调研时间与调研对象

二、调研内容与调研过程

三、调研问卷的设计

第二章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展现状

第一节 交通银行蚌埠分行简介

第二节 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务现状分析

一、个人财富管理业务发展历程

二、个人财富管理业务客户现状分析

三、个人财富管理业务经营现状分析

四、个人财富管理业务服务体系现状分析

第三章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展调查分析

第一节 客户基本情况统计分析

一、被访客户年龄分布状况

二、被访客户学历分布状况

三、被访客户职业及职位情况分析

四、被访客户个人金融资产规模情况分析

五、被访客户财富来源情况分析

第二节 客户消费行为统计分析

一、被访客户对财富管理业务的了解情况

二、被访客户进行财富管理的主要动机

三、被访客户理财情况统计分析

四、被访客户决定因素分析

五、被访客户了解财富管理业务的途径

第三节 客户对蚌埠交行个人财富管理业务反馈信息分析

一、交通银行公众形象

二、财富管理业务发展及产品设计

三、对财富管理业务服务质量方面

第四章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展存在的问题

第一节 服务及产品同质化

第二节 产品销售与客户服务之间存在矛盾

第三节 人才匮乏、财富管理团队不完善

第五章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展建议

第一节 客户分层多样化，市场管理精细化

一、根据不同年龄层次进行划分

二、根据不同职业和教育背景划分

三、根据客户分层，明确市场定位

第二节 加强财富管理产品设计和服务创新

一、加强品牌形象建设

二、建立差异化产品策略

三、打造个性化服务策略

第三节 加强财富管理专业人才队伍建设

一、客户经理队伍建设

二、财富管理从业人员培训

三、财富管理从业人员考核和激励

参考文献

附录

致谢