我国商业银行操作风险管理——D银行天津分行操作风险管理实例

摘要

纵观世界各国的商业银行发展历史，近年来，因为操作风险缺乏管控或者管理不到位而引发损失的事件频繁爆发，不仅对社会财富造成损害，而且影响整个国家的和谐稳定。审视我国银行业发展现状，操作风险事件仍在不断发生，部分事件甚至已经上升到国家法律所无法容忍的严重程度，损失金额也在逐年攀升。导致这些事件发生的原因固然是多方面的，但也体现出与世界发达国家相比，我国商业银行在操作风险管理上仍有很多不足之处，我国银行机构对操作风险的了解程度和治理举措都需要进一步提升。 本文结合我国商业银行的业务实际，主要研究了我国商业银行操作风险管理的主要方法。论文共分为四个章节：第一章为绪论，阐述了选题的背景及意义，并对国内外学者及各家机构对操作风险管理的科研现状进行了系统梳理和总结；第二章为理论概述，主要论述操作风险的基本理论和商业银行操作风险管理的相关概念；第三章为论文的核心章节，以D银行天津分行的管理实践为例，详细论述了操作风险管理的基本模式和常用方法，除了综合运用目前主流的损失数据收集、关键风险指标及风险与控制自我评估这三大工具外，还将操作风险管理相关内容引入到银行的内控考核机制中，并形成了以合规员制度和培训制度为主要内容的操作风险管理文化构建思路，为风险管控创造良好的支持环境；第四章为总结与展望，通过总结现有管理实践中存在的不足之处，进一步提出后续的改进建议和发展策略，以不断完善我国商业银行对操作风险的管理和控制。

目录

声明

第1章 绪论

1.1 选题背景及意义

1.2 文献综述

1.2.1 国外文献综述

1.2.2 国内文献综述

1.2.3 现有研究存在的问题

1.3 主要研究内容

1.4 论文框架

第2章 商业银行操作风险管理理论

2.1 操作风险基本理论

2.1.1 操作风险的定义

2.1.2 操作风险的特点

2.1.3 操作风险的分类

2.2 商业银行操作风险管理概述

2.2.1 商业银行操作风险管理的目标

2.2.2 商业银行操作风险管理的难点

2.2.3 商业银行操作风险管理架构

2.3 商业银行操作风险识别

2.4 商业银行操作风险度量

2.4.1 商业银行操作风险管理的定性评估

2.4.2 商业银行操作风险管理的定量度量

2.5 商业银行操作风险控制

2.5.1 操作风险的业务流程外包技术

2.5.2 操作风险的保险技术

2.5.3 业务持续计划的风险自留技术

第3章 D银行天津分行的操作风险管理实例

3.1 风险与控制自我评估

3.1.1 风险与控制自我评估相关基本概念

3.1.2 风险与控制自我评估问卷设计

3.1.3 风险与控制自我评估报告

3.2 关键风险指标

3.2.1 关键风险指标相关基本概念

3.2.2 确定关键风险指标

3.2.3 关键风险指标的监控与报告

3.2.4 D银行天津分行关键风险指标设置与监控实例

3.3 损失数据收集

3.3.1 损失数据收集的相关基本概念

3.3.2 损失数据收集的模板设计

3.3.3 损失数据收集的程序说明

3.4 操作风险管理质量考核

3.4.1 考核指标及分值

3.4.2 操作风险管理的考核内容

3.4.3 考核结果的应用

3.5 操作风险文化建设

3.5.1 兼职合规员制度

3.5.2 操作风险管理培训

3.6 D银行天津分行操作风险管理的优势及劣势

3.6.1 管理优势

3.6.2 管理劣势

第4章 总结与展望

参考文献

致谢