我国金融控股集团监管制度研究

摘要

自20世纪80年代以来，全球金融服务业发生了巨大变化，不同金融机构之间的传统界限被超越，金融机构集团化、全能化、国际化成为最主要趋势，金融控股集团作为金融机构的一种主要形式越来越普遍。我国金融控股集团起步于20世纪90年代，随后由于我国金融监管理念的变化，金融机构实行严格的分业经营，金融控股集团的发展一度停滞。随着我国加入WTO，金融业实现对外开放，金融控股集团又重新浮出水面，且发展迅速。
　　 但是相对于国外金融控股集团的监管，我国金融控股集团在外部监管方面存在严重不足，包括在监管理念、法制构建、执行力等方面。金融控股集团的快速发展和监管的相对滞后，为我国金融稳定和经济安全带来了风险隐患。本文以上述背景为出发点，对比分析了国外金融控股集团的发展和监管实践，结合我国金融业发展实际，就如何构建我国金融控股集团监管制度提出了初步设想。得出的初步结论是：我国现有监管制度已经不能满足现有金融控股集团的监管实际需要，在发展金融控股集团和加强监管中要取得平衡，因此在监管理念方面，应构建符合我国现代金融的监管理念；在制度设计方面，规范金融控股公司需要单独立法；在法律执行机构层面，建立牵头监管模式，加强金融机构间协调；在有效监管方面，应加强金融控股集团监管的国际合作与协调。因此，本文不但可以从理论上促进我国金融控股集团监管的发展，而且对于我国金融控股集团监管实践也有一定的借鉴意义。

目录

文摘

英文文摘

第一章 导论

第一节 选题的背景和意义

第二节 研究方法

第三节 结构安排

第二章 金融控股集团发展

第一节 金融控股集团的定义

2.1.1 金融控股集团定义及特点分析

2.1.2 国外金融控股集团发展历程

2.1.3 金融控股集团模式的主要经营优势

第二节 我国金融控股集团的发展

2.2.1 我国金融控股集团的发展回顾

2.2.2 我国金融控股集团的类型及发展趋势

第三章 金融控股集团的监管

第一节 金融控股集团的主要风险

第二节 目前国外对于金融控股集团的主要监管模式

3.2.1 金融控股集团监管的主要方式

3.2.2 美英两国监管实践的比较

第三节 国际组织对金融控股集团的监管

3.3.1 机构设置及主要分工

3.3.2 国外金融控股集团监管的趋势

第四章 我国金融控股集团监管现状分析

第一节 我国金融监管现状分析

4.1.1 我国金融监管机构的分工及协作

4.1.2 我国金融控股集团的主要风险

4.1.3 对现有金融控股集团监管制度的评价

第二节 我国金融控股集团的典型案例分析

4.2.1 德隆集团的财务危机事件

4.2.2 德隆财务危机事件原因剖析

第五章 构建我国金融控股集团监管制度

第一节 构建金融控股集团的监管框架

5.1.1 构建符合我国现代金融的监管理念

5.1.2 规范金融控股公司需要单独立法

5.1.3 构建牵头型监管架构

第二节 我国对金融控股集团的监管重点

第三节 加强金融控股集团监管的国际合作与协调

结论

致谢

参考文献

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