监管者视角的中小银行行长胜任力及其影响因素研究

摘要

在近年来国内宏观经济保持总体平稳增长的背景下，国内中小银行凭借灵活的经营管理体制和高效的决策机制，异军突起，取得快速发展。与此同时，在外部市场环境日趋复杂的情况下，中小银行面临的市场竞争压力逐渐加大，资产、负债快速扩张所导致的经营风险不容忽视。对中小银行而言，行长的素质和能力对银行的经营管理和风险管控起着关键作用，监管当局长期以来一直注重对中小银行经营班子“一把手”的监管。目前，监管当局对中小银行行长的监管主要侧重于市场准入时的事前任职资格审查，以及个人或银行出现问题后依法查处并取消其任职资格，对行长任职期间履职行为、效果的评价以及持续动态监管，还缺乏一套完整有效的监管方法和手段。
　　现有文献关于商业银行管理人员胜任力模型及其影响因素的研究还存在以下不足:一是国内缺乏对商业银行高层管理者胜任力的研究，相关研究局限于国有银行和城市商业银行的中、基层管理者和专业技术人员，而高层管理者尤其是行长胜任力对中小银行有着非常重要的作用，有必要对中小银行行长胜任力进行深入研究;二是现有文献关于胜任力模型的构建方法较为单一，关于胜任力测量题项的获取主要采用行为事件访谈法，选择的被试对象都是系统内部优秀行长、模范行长和先进工作者，在我国目前特定银行体制下，客观上存在绩效划分标准不统一的问题;三是对影响银行管理者胜任力的外部环境因素研究较少，目前尚无相关实证研究文献。
　　首先，本文在借鉴国内外胜任力研究方法和成果的基础上，采取逆向思维方式，探索基于无胜任能力的模型构建方法，通过案例研究、文献研究、职位分析等方法构建了基于监管者视角的中小银行行长胜任力模型理论框架。
　　其次，站在监管者视角对中小银行行长胜任力模型进行实证研究。以前述理论框架为依据，在胜任特征识别方法上进行创新，效标取样选择被监管当局取消任职资格的失败行长。通过案例研究、文献研究、专家访谈以及问卷调查等多种方法手段，开发了《中小银行行长胜任力测量量表》，并向监管人员广泛发放调查问卷收集数据，通过实证分析构建了监管者视角的中小银行行长胜任力模型，并将本文研究发现与既有相关研究成果进行了比较分析。
　　再次，中小银行行长胜任力影响因素实证分析。考虑到银行业面临高度政府管制的特殊性，以及中小银行对外部政策等环境因素敏感性强的特点，引入监管政策作为影响中小银行行长胜任力的外部环境因素，同时考虑外部环境因素和内部环境因素的影响作用，构建包括监管政策、企业文化、中小银行行长胜任力的结构模型，在全国范围向银行监管人员发放问卷收集数据进行实证研究。
　　主要结论如下:
　　第一，通过案例研究、文献研究、专家小组座谈、问卷调查等方法开发了《中小银行行长胜任力正式调查问卷》、《中小银行监管政策正式调查问卷》、《中小银行企业文化正式调查问卷》，经过小范围前测和大范围问卷调查数据分析表明，本文开发的问卷具有较好的信度和效度，对今后开展中小银行相关后续研究具有一定的借鉴价值和指导作用。尤其是本文从监管实践积累的行长失败案例中深度挖掘失败原因，经过反向编译提炼出胜任特征，从而开发出中小银行行长胜任力测量量表，是一项开创性的工作，量表开发的方法和结果都具有一定的理论价值和应用价值。
　　第二，通过探索性因子分析和验证性因子分析，实证研究揭示了监管者视角下中小银行行长胜任力模型包括三个维度，分别是职业素质和操守胜任力、风险管理和内控胜任力、业务经营和管理胜任力。其中:职业素质和操守胜任力包括伦理价值取向、品行和声誉、银行专业知识、审慎经营意识、战略思维意识、政策和市场敏感性、团队合作意识等七项胜任特征;风险管理和内控胜任力包括风险识别和控制、合规经营、内控制度建设、遵循规章制度和授权、内控环境营造、内部稽核检查等六项胜任特征;业务经营和管理胜任力包括业务计划和组织实施、危机处理和应变、资源配置、沟通协调、选拔任用人才等五项胜任特征。行长胜任力模型的三维结构和具体特征，很大程度体现了监管当局对中小银行行长素质、能力和行为的监管要求。
　　第三，实证研究结果表明，监管政策与企业文化显著正相关，企业文化与中小银行行长胜任力显著正相关，企业文化在监管政策与中小银行行长胜任力三个维度的关系之间起到了完全中介作用。尽管学术界对影响胜任力的因素包括外部环境因素和内部环境因素达成了共识，但现有文献还没有将影响胜任力的外部环境因素和内部环境因素同时纳入统一结构模型研究的先例。当本文将影响中小银行行长胜任力的外部环境因素和内部环境因素统一纳入结构模型，同时考虑其影响作用时，作为外部环境因素的监管政策不再直接影响中小银行行长胜任力，而是通过企业文化这一内部环境因素间接对中小银行行长胜任力产生影响。

目录

声明

摘要

第1章 绪论

1．1 研究背景

1．1．1 研究的现实背景

1．1．2 研究的理论背景

1．2 研究对象和相关概念界定

1．2．1 研究对象选择

1．2．2 相关概念界定

1．3 研究目的和意义

1．3．1 研究目的

1．3．2 研究意义

1．4 拟解决的关键问题

1．5 研究方法和技术路线

1．5．1 研究方法

1．5．2 技术路线

1．6 研究结构安排

第2章 国内外研究述评

2．1 胜任力的概念和内涵

2．2 胜任力模型及构建方法

2．2．1 胜任力模型概述

2．2．2 胜任力模型的构建方法

2．3 胜任力影响因素的研究

2．4 商业银行管理者胜任力的研究

2．5 对相关文献的简单评论

第3章 监管者视角的中小银行行长胜任力模型理论框架

3．1 中小银行的定义和特点

3．1．1 中小银行的定义

3．1．2 中小银行的特点

3．2 中小银行行长职责和职位特征

3．2．1 中小银行行长工作职责

3．2．2 中小银行行长职位特征

3．3 中小银行行长胜任力模型的理论框架

3．3．1 学术界研究成果借鉴

3．3．2 银行监管实践的启示

3．3．3 中小银行行长失败案例分析

3．4 监管者视角的中小银行行长胜任力概念模型构建

3．5 本章小结

第4章 监管者视角的中小银行行长胜任力模型实证研究

4．1 中小银行行长胜任力测量量表开发

4．1．1 初始测量题项项目池

4．1．2 专家小组座谈

4．1．3 开放式问卷调查

4．1．4 初始问卷的确定

4．1．5 小范围预测试

4．2 正式问卷调查和量表的信度效度分析

4．2．1 正式问卷调查

4．2．2 中小银行行长胜任力测量量表的信度分析

4．2．3 中小银行行长胜任力测量量表的效度分析

4．3 中小银行行长胜任力模型的探索性因子分析

4．4 中小银行行长胜任力模型的验证性因子分析

4．5 中小银行行长胜任力模型与现有相关文献比较分析

4．5．1 本文研究结果与中小企业高层管理者胜任力模型比较分析

4．5．2 本文研究结果与中小银行中层管理者胜任力模型比较分析

4．6 本章小结

第5章 中小银行行长胜任力影响因素实证分析

5．1 研究目的

5．2 研究假设和概念模型构建

5．2．1 研究假设的提出

5．2．2 概念模型构建

5．3 研究过程

5．3．1 相关潜变量测量量表设计

5．3．2 正式问卷调查

5．4 研究结果

5．4．1 正式调查问卷测量量表的信度和效度分析

5．4．2 结构模型中各潜变量相关关系分析

5．4．3 结构方程模型数据分析

5．5 研究假设检验和中介效应分析

5．5．1 研究假设检验

5．5．2 中介效应分析

5．6 本章小结

第6章 结论及展望

6．1 研究的主要结论

6．2 研究的学术贡献

6．3 研究的实践意义

6．4 研究局限及未来研究方向

致谢

参考文献

附录

攻读博士期间发表的论文及科研成果