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摘要
1.绪论
1.1 财富管理定义及其主要内容
1.1.1 财富管理的定义
1.1.2 财富管理主要服务内容
1.2 选题的意义
1.3 理论基础
1.3.1 家庭生命周期与财富管理
1.3.2 投资组合理论
1.3.3 资本约束理论与财富管理
1.4 国内外研究综述
1.4.1 财富管理相关理论综述
1.4.2 财富管理研究综述
1.5 发展环境分析
1.6 研究框架
1.7 论文的创新点
2.财富管理业务市场分析
2.1 财富管理业务主要经营模式
2.2 中国财富管理市场的竞争格局
2.2.1 商业银行财富管理业务发展现状
2.2.2 非银行财富管理业务发展现状
2.2.3 竞争格局:合作大于竞争
2.3 财富管理业务与传统零售银行业务对比分析
2.4 中小银行零售银行业务向财富管理转型发展的困境分析
2.5 中小银行财富管理转型路径分析
3.客户细分与定位
3.1 客户细分与定位
3.1.1 细分的目的和意义
3.1.2 细分的标准和种类
3.2 农商银行财富管理客群定位
3.3 农商银行中高端财富管理客户体系建立与维护
3.3.1 建立共赢的伙伴关系
3.3.2 寻找客户价值
3.3.3 差异化产品和服务与客户价值
3.4 在维护客户忠诚度中提升客群
3.4.1 维护存量客户忠诚度的意义
3.4.2 强化客户的忠诚度并提升客群的措施
3.5 增值服务管理
3.5.1 增值服务的内容
3.5.2 提供增值服务前提标准
3.5.3 俱乐部式的增值服务
3.5.4 银行增值服务的目标
4.产品与服务
4.1 中国高净值客户的资产配置与需求
4.2 中小银行财富管理产品体系建设
4.2.1 围绕客户需求建立产品目录
4.2.2 建立有持续稳定增长收入的产品体系
4.2.3 自主产品与开放性产品平台相结合
4.2.4 建立动态的不断创新的产品体系
4.2.5 互联网金融产品体系
4.3 财富管理规划与方案
4.3.1 与生命阶段相关的产品组合战略
4.3.2 两种理财配置方案
4.4 传统财务规划方案与咨询顾问服务流程
4.5 互联网财富管理咨询流程的构建
4.5.1 互联网在线互动咨询
4.5.2 咨询质量的决定因素
4.5.3 互联网财富管理咨询流程准则
4.5.4 银行互联网财富管理咨询系统功能
4.5.5 互联网沟通的质量
4.6 家庭办公室(或准家庭办公室)模式服务
4.6.1 家族办公室模式原理
4.6.2 家庭办公室的种类
4.6.3 中小银行适用性及其解决办法
5.经营模式与渠道
5.1 以客户为中心,建立主动营销经营模式
5.1.1 两种导向与两种商业模式
5.1.2 产品导向(被动营销)与客户导向(主动营销)的不同与差距
5.2 建立以事件为主导、主动营销为基础的客户服务机制
5.2.1 建立客户事件为特征的数据库
5.2.2 事件识别阶段
5.2.3 主动营销阶段
5.3 渠道建设与整合
5.3.1 网点转型
5.3.2 互联网金融平台的建设
5.4 建立一体化的财富管理营销体系
5.4.1 两种财富管理业务销售模式之前端销售
5.4.2 两种财富管理业务销售模式之流程销售
5.5 理财经理团队式运作
5.6 以客户为导向的各渠道整合
5.6.1 渠道战略:统一的多渠道银行
5.6.2 数据平台的整合
6.考核体系的建设
6.1 现状管理的不足
6.2 三位一体的三角形考核体系
6.3 过程管理与销售效果管理相结合
6.3.1 客户经理管理的客户数准则
6.3.2 提高客户经理的销售有效时间占比
6.3.3 财富管理业务过程管理维度
6.3.4 对过程管理的评析
7.结论与展望
7.1 研究结论
7.2 研究展望
参考文献
致谢
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