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西南财经大学
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摘 要
Abstract
目 录
1 绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 国外研究综述
1.2.2国内研究综述
1.3 研究内容
1.4 研究方法与技术路线
1.4.1 研究方法
1.4.2 技术路线
1.5 本文的创新点与不足
1.5.1 本文的创新点
1.5.2 本文的不足之处
2 相关理论和方法
2.1 风险管理理论简介
2.1.1 风险管理的含义
2.1.2 基本的风险管理理论
2.2 操作风险的理论分析
2.2.1 相关理论
2.2.2 操作风险的识别方法
2.2.3 操作风险的管理工具
2.3 小结
3 SC农信社柜面业务操作风险管理现状
3.1 SC农信社简介
3.2 SC农信社柜面业务操作风险管理的必要性
3.3 SC农信社柜面业务操作风险管理现状
3.3.1 积极实施前后台业务分离与后台集中
3.3.2 建立相应检查监督机制
3.3.3 积极开展柜面人员业务技能培训
3.4 SC农信社柜面操作风险管理存在的问题
3.4.1 人员因素引发的柜面操作风险仍然普遍存在
3.4.2 客户维权意识提升，柜面操作不当引发的纠纷日益增多
3.4.3 柜员道德意识缺失引发的操作风险层出不穷
3.5 SC农信社柜面操作风险管理分类
3.5.1 风险意识缺陷导致的风险
3.5.2 制度缺陷导致的风险
3.5.3 执行力缺陷导致的风险
3.5.4 业务技能缺陷导致的风险
3.6 SC农信社的两种授权模式简述
3.6.1 本地授权
3.6.2 集中授权
3.7 小结
4.1 SC农信社柜面操作风险识别原则和方法
4.1.1 SC农信社柜面操作风险识别原则
4.1.2 商业银行柜面操作风险识别方法
4.2.1 SC农信社柜面操作风险调查问卷设计
4.2.2 SC农信社柜面操作风险调查问卷数据分析
4.2.3 SC农信社柜面业务操作风险数据分析
4.2.4 SC农信社柜面操作风险识别结果
4.3 SC农信社柜面业务操作风险评价
4.3.1 AHP—模糊综合评判模型概述
4.3.2 基于模糊综合评价模型的SC农信社柜面业务操作风险评价
4.4本章小结
5 SC农信社柜面业务操作风险防范
5.1 SC农信社柜面业务操作风险防范措施
5.1.1 优化业务制度，完善柜面业务操作风险管控体系
5.1.2 强化风险文化建设，健全柜面业务操作风险管控制度
5.1.3 加强集中作业运营机制，降低柜面业务操作风险发生
5.1.4加大培训力度，提高员工素质和操作水平
5.1.5健全考核机制，建立科学合理的考评体系
5.1.6加强对基层管理人员的管理和监督
5.2 SC农信社集中运营模式的实际运行
6 结论与建议
6.1 研究结论
6.2 主要建议
6.2.1 加强人员管理培训，创新操作风险防范手段
6.2.2 实行科学的操作风险流程管理
6.2.3 完善操作风险内部控制制度建设
6.2.4加大业务集中处理力度
参考文献
致谢
