阿坝州农业银行非现场监管数据报送系统的设计与实现

摘要

长期以来，中国农业银行都是采用手工制作各种非现场监管数据报表，并向银监会或者中国农业银行总行进行报送，在信息化发达的今天，这种上报方式已经不能满足快速制作、快速上报的需要。农业银行自1979年成立以来业务范围快速的扩大、业务内容也越来越复杂化多样化、内部管控的压力也随之增大，这给管理机构带来巨大的挑战，因此非常有必要改进监管数据的报送方式。非现场监管数据报送必须既注重风险又加强现场检查，才能切实的提高监管的有效性，所以数据报送方式的改革对非现场监管的意义十分重大。
　　本研究主要内容包括：⑴非现场监管数据报送体系的研究。非现场监管数据报送系统就是银行的监管雷达站点，它并非数据的简单统计和报表解释说明，它是根据上报的报表数据对风险进行全面分析以及预测。本文在研究了银监局、农业总行、人民银行的监管报表要求的基础上，制定了一套统一的报表体系，使得阿坝州农行及下属分支机构在数据规范及报表模板上面实现高度统一。还制定了报表的校验机制，能非常方便的检查到上报报表中的错误，提供详细的校验日志，以帮助分支机构订正错误。⑵基础数据共享方法的研究。通过非现场监管数据报送系统，可以日积月累的收集、梳理各种数据，比如：基础数据、分析结果数据、风险级别数据、被监管机构的相关背景材料、各机构的档案资料等。这些基础数据如果能在各个网点之间实现共享，将大大的提高信息的利用效率，降低联络成本。本文通过研究数据库理论和阿坝州农行的业务系统现状，设计出了一套在阿坝州农行及下属各分支机构内实现实时基础数据共享的基础数据库平台。通过从各业务系统中抽取积累基础数据，可以不断更新和壮大基础数据库，共享的信息越来越多，工作的效率越来越高。⑶高效的信息系统架构的研究。根据农行的营业网点的软硬件条件差异，以及在系统中的角色的不同，本文提出B/S与 C/S结合的系统架构。在这套架构中数据库平台被共用，根据网点的角色和信息化条件的差异来部署系统。C/S系统承担大数据量的处理和分析，因此部署在阿坝州数据中心，而下属各网点承担报表查看及手动补录等简单工作，因此部署B/S结构。这套架构不仅大大降低了软硬件的成本、在用户权限和职责的划分上也更加清晰和明了。

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第一章 绪 论

1.1 国内外研究现状

1.2 本文主要工作

1.3 本论文的结构安排

第二章 相关技术基础

2.1 需求分析技术基础

2.2 系统设计技术基础

2.3 开发技术基础

2.4 系统测试技术基础

2.5 本章小结

第三章 银行非现场监管数据报送系统的需求分析

3.1 可行性分析

3.2 功能需求

3.3 系统安全性能需求

3.4 本章小结

第四章 银行非现场监管数据报送系统的设计

4.1 研究内容及技术路线

4.2 系统总体结构设计

4.3 C/S子系统的功能模块设计

4.4 B/S子系统的功能模块设计

4.5 数据库设计

4.6 本章小结

第五章 银行非现场监管数据报送系统的实现

5.1 B/S子系统的实现

5.2 C/S子系统的实现

5.3 本章小结

第六章 银行非现场监管数据报送系统的测试

6.1 单元测试举例

6.2 系统集成测试

6.3 系统测试

6.4 测试结果分析

6.5 本章小结

第七章 结 论

7.1 论文的主要贡献

7.2 下一步工作的展望

致谢

参考文献