国内外系统重要性银行综合竞争力比较及对中资银行国际化的启示

摘要

系统重要性银行(Systemically Important Banks, SIBs)指的是其倒闭可能给整个金融体系造成系统性风险,并可能引发金融危机,损害金融体系稳定和实体经济发展的银行机构。
　　本文首先在巴塞尔委员会和金融稳定委员会提出的全球系统重要性银行评估指标和中国银监会提出的指导意见基础上,对目前已经在国内上市的16家银行的国内系统重要性进行评估和排序。然后从地区和收入分布、业务多样性水平、人均利润等指标定性定量比较全球系统重要性银行和国内系统重要性银行的国际化发展程度,并利用因子分析模型从综合经营角度得到各主成分因子上的样本银行得分。最后,文章总结分析了目前中国银行业的国际化发展进程和存在的问题,从经营管理和业务发展等多个角度对中资银行的国际化提出了建议。本研究发现,与全球系统重要性银行相比,中资银行在国际化发展方面,海外机构设立不足、海外资产占比和收入来源偏低、业务结构单一,但人均利润指标方面优于外行。在因子分析结果中,中资银行的增长潜力和盈利能力较高,但资产质量安全性较差。同时,中资银行在国际化发展中,还存在风险管理能力不足、产品创新能力欠缺等问题。因此,在未来的国际化发展进程中,中资银行要注重制定合适的发展目标,并从完善风险控制机制、增强产品创新、培养国际化综合型人才方面提升管理水平和银行的综合竞争力。

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第一章 绪论

1.1研究目的和意义

1.2相关文献回顾

1.3研究内容和方法

第二章 国内系统重要性银行的评估

2.1系统重要性银行评估现状

2.2我国D-SIBs评估指标选择和模型建立

2.3国内系统重要性银行评估结果

2.4本章小结

第三章 国内外系统重要性银行竞争力研究

3.1地区分布和业务比较

3.2基于因子分析的综合经营比较

3.3本章小结

第四章 中资银行全球化问题研究和政策建议

4.1中国银行业国际化进程历史和现状

4.2中国银行业国际化进程中存在问题

4.3中国银行业“走出去”战略选择

4.4中国银行业优化国际化进程的政策建议

4.5本章小结

参考文献

致谢