跨国银行监管国际合作的法律问题研究

摘要

作为世界经济全球化的必然结果，世界金融全球化和金融自由化已成为当前世界经济全球化趋势的一个重要特征，对世界经济产生了广泛而深刻的影响。金融国际化使得世界各地的金融市场进一步开放并逐渐连成一体，它们相互依赖的程度也越来越深。一旦一家银行出现危机很可能会造成“多米诺骨牌式”的连锁反应。而跨国银行作为金融全球化的中坚力量，又成为金融风险发生的最为集中的地方。简言之，跨国银行在便利了资金融通的同时，也有在国家间传递金融风险的副作用。 各个国家针对跨国银行的监管都有自己独立的监管方式和监管特色，正是由于各自为政，给跨国银行的统一、协调监管和金融风险预防、应急处理及善后处理带来了挑战和困难。因此国际社会亟需加强对跨国银行监管的国际协调，针对时代形势和跨国银行自身特点来解决跨国银行监管的法律问题。自二十世纪后半叶，各国本着合作、共赢的原则和宗旨，广泛而积极地组织参与各种双边性、区域性甚至全球性的国际监管合作会议，卓有成效的达成跨国银行监管的双边性、区域性、全球性协议并建立了形式多样的针对跨国银行监管国际合作组织，其中最富有广泛而深远影响的当属“巴塞尔协议”。但是，金融市场的多变性，金融创新不断涌现，目前的金融监管协议远不能应对金融市场中跨国银行监管的诸多问题，因此，世界各国及全球各种国际组织依然需要在互利合作的基础上，致力于发展、巩固和完善当前跨国银行监管国际合作的积极成果。作者认为，应从以下几个方面来着手解决在国际监管合作中面临的诸多法律问题，首先，要建立一个一元多层次的跨国银行全球监管体系；其次，完善跨国银行监管信息交流共享制度；再次，明确东道国和母国监管当局对跨国银行监管的深入合作；还有，跨国银行监管国际合作领域的综合化和现代化；最后，拓宽对跨国银行监管领域的协调与合作。 中国作为金融全球化浪潮中的重要一员，也毫不例外的担负者协调跨国银行监管合作的历史使命。在实践中，一方面，中国将监管改革与世界及各国监管组织的改革发展协调起来，更快更好的融入国际银行监管合作体系中来，不断借鉴和吸收世界各国、国际监管合作组织和区域性监管合作组织的积极成果，积极发展和完善本国对跨国银行监管的法律、法规、政策、措施，增强我国的银行体系在国际市场上的竞争力；另一方面我们要树立积极开放的姿态，争取更好更深入地融入到跨国银行监管的国际合作中来，从而使中国对银行业监管朝着国际化、现代化、科学化、有序化方向发展，也为跨国银行监管国际合作与协调起到举足轻重的促进作用。 总之，跨过银行的不断发展，要求包括中国在内的世界各国在不断提高自身监管水平的同时，还要在国际范围内广泛的开展国际合作，寻求实现对跨国银行的有效和全面的监管。从而保证跨国银行的有效运行，维护健康稳定的金融秩序，促进全球经济的进一步发展，有效地防范和应对各种金融风险。

目录

文摘

英文文摘

声明

引 言

第一章 跨国银行监管概述

第一节 跨国银行的基本理论

第二节 跨国银行监管概述

第二章 跨国银行监国际合作发展概况

第一节 跨国银行监管国际合作的起源

第二节 跨国银行监管国际合作的发展现状

第三章 跨国银行监管国际合作的发展趋势及应对策略

第一节建立一个一元多层次的跨国银行全球监管体系

第二节完善跨国银行监管信息交流共享制度

第三节强化东道国和母国监管当局责任

第四节跨国银行监管国际合作领域的综合化和现代化

第五节 拓宽对跨国银行监管领域的协调与合作

第四章 中国参与跨国银行监管国际合作

第一节我国积极参与跨国银行监管国际合作的现状

第二节我国对跨国银行监管国际合作中的不足及应对策略

参考文献

致谢

个人简历、在学期间发表的学术论文