莱芜农信客户经理考核管理系统的设计与实现

摘要

随着金融业的不断发展,金融企业管理信息化的不断提高,对于银行客户经理绩效考核的信息化系统化也渐渐受到了企业的关注。本单位使用的山东省农村信用社经营决策支持系统虽然有客户经理考核管理的内容,但功能比较单一,没有职级管理、考核结果分析、信贷资产管理模块,不适合目前对客户经理统一考核管理,与目前经营管理理念不太适应,而且始终存在考核体系不统一、资源配置不到位、激励作用不明显、人员流失等问题。如何把客户与银行有机地联系起来,这责任义不容辞地落到客户经理的身上。对客户经理绩效考核的科学性和合理性是关系到新型体制运作成效的核心问题。尽快提高国内银行客户考核管理工作,建立一个公开、公平、公正的动态考核管理体系已是当务之急。它不仅拓宽了银行的客户经理考核管理模式,而且使银行客户经理的工作理念得到更新,推动了商业银行经营机制与管理方式的创新。为提高客户经理考核管理质量,提高客户经理工作积极性和能动性,切实实现自动到期贷款催收、风险预警、职级管理,需要一套专门的客户经理考核管理系统。因此,应该加快开发完善客户经理考核管理系统,实现业绩的自动归集、统计、考核、管理等功能,为客户经理考核管理提供强力支撑。
　　 本文对客户经理考核管理系统的开发背景进行调研,简要阐述了系统国内现状。在客户经理考核管理系统的开发过程中始终采用面向对象的分析与设计思想对需求进行了分析,对各个功能进行了面向对象的设计。技术上采用JAVA技术体系、利用MVC设计模式、运用三个框架技术实现了数据与视图的分离,在技术上把系统打造成扩展性、维护性强的系统。
　　 客户经理考核管理系统实现了管理用户,通过用户管理模块为信贷管理部增加数据维护用户,对客户经理信息、考核基础数据进行设定和修改通过对客户经理信息的整合,为科学化流程提供技术保障,为客户经理的操作提供技术平台；系统实习维护用户数据,通过客户经理基础信息录入客户经理信息,完成对客户经理基础数据的收集、分离、统计、归类,形成客户经理考核报表和图形分析数据；系统实现考核数据采集,根据我行目前客户资源及营销人员分布现状,对考核模型进行分析,建立考核指标体系,使银行管理层和员工可以实时通过网络终端查询考核信息；系统通过考核数据统计供记点考核、业务量考核等定量与定性考核功能,为管理层考核、查询临柜主管、主办、柜员等员工的业务操作和服务情况提供方便,同时为银行建立科学的成本核算体系提供参考；考核结果分析模块实现普通用户在考核结果分析中可以查看业绩分析情况、查看业绩统计情况、查看考核得分、查看考核排名,增强员工考核透明度；系统利用历史数据查询,提供按网点查询和按客户经理员工号查询两种方式,引进激励机制,增强客户经理办公智能化,提高工作效率提出了全面解决方案；最后系统实现信贷资产管理,通过信贷资产管理模块查询某网点、某客户经理所管理的信贷资产统计情况、风险预警信息。
　　 本系统,紧扣考核管理的核心对象--客户经理,盯住绩效管理循环系统,建立客户经理绩效管理流程,改善客户经理绩效考评机制,加大客户经理绩效薪酬挂钩力度,完善客户经理绩效控制分析、反馈、改进系统,以更有效地挖掘与激发广大客户经理的工作主动性和创造性潜能,增强其工作的针对性和有效性,不断提升营销工作绩效。
　　 本文设计的系统实现客户经理考核管理工作中的基本功能,通过使用莱芜农信客户经理考核管理系统,节省人力、物力、时间、费用,大大降低了农信管理成本。客户经理考核管理系统提出了考核数据采集的基本原则和基本过程,引入考核数据采集模块改革了目前客户经理考核管理的诸多弊端,使采集到的考核数据准确、规范,从而提高客户经理考核管理的效率。

目录

文摘

英文文摘

CONTENTS

第1章 绪论

1.1 所在单位基本情况

1.2 系统研究背景

1.3 系统研究现状

1.4 本文的主要工作

1.5 本文的组织结构

第2章 系统需求分析

2.1 系统概述

2.2 需求描述与分析

2.2.1 用户管理

2.2.2 客户经理基础信息管理

2.2.3 考核数据采集

2.2.4 考核数据统计

2.2.5 考核结果分析

2.2.6 历史数据查询

2.2.7 信贷资产管理

2.3 非功能性需求

第3章 系统总体设计

3.1 系统架构目标

3.2 技术架构设计

3.2.1 系统模式

3.2.2 系统架构

3.2.3 技术架构

3.3 系统详细设计

3.3.1 类设计

3.3.2 类之间协作关系

3.3.3 数据库设计

第4章 系统实现与测试

4.1 系统总体实现

4.2 客户经理考核

4.3 客户经理信息查询

4.4 客户经理考核统计

4.5 历史考核业绩查询

4.6 系统测试

第5章 总结与展望

参考文献

致谢

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