我国反洗钱法律制度的立法完善建议

摘要

洗钱是一种极其严重的刑事犯罪活动，被看作是经济社会发展过程中的阻碍因素，同时，近年来随着毒品犯罪、恐怖活动犯罪等上游犯罪行为类型、形式的不断丰富，对社会的整体和谐稳定带来了消极的影响。在《刑法》中对洗钱罪的犯罪构成、刑事责任进行了明确的规定，我国针对洗钱行为专门制定了单行法律《反洗钱法》以及其他相关的法律法规，但是相对于国外反洗钱法律制度的完善程度来看，我国反洗钱法律制度在建立完善上还存在着诸多的缺陷。这些法律制度的缺失都对打击洗钱行为造成了极为不利的影响，也直接对社会的稳定发展产生了消极的影响。为了了解我国反洗钱的立法现状，对其中的不足进行完善，以实现我国社会经济的稳定发展。本文在研究中以完善我国反洗钱立法为目标进行分析，在研究中主要使用了文献综述法、定性分析法、系统分析法、比较分析法等多种研究方法。在理论分析与现状分析的基础上，提出了我国反洗钱法律制度立法应该从刑事立法、行政立法与金融立法完善等方面入手加以改进。通过本文的研究可以看出，反洗钱在立法上的完善并不是一朝一夕的工作，必须要结合我国立法的现状、参照世界主要国家与地区的相关立法现状，对我国反洗钱立法进行全面的改进。因此，本文在研究中充分总结了联合国、金融行动特别工作组、美国、英国等国际组织和国家的立法现状，从中获取了丰富的经验，得到了充实的思考，这也是本文研究的创新点。

目录

声明

摘要

引言

一、我国反洗钱法律制度的立法现状与不足

1．洗钱与洗钱罪

2．反洗钱的概念及其意义

1．《刑法》中的相关规定

2．《反洗钱法》的颁布与实施

3．金融机构的相关规章——《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

(三)我国反洗钱法律制度的立法不足

1．“三罪鼎立”立法形式较混乱

2．“自我洗钱”未被规定为犯罪

3．刑事责任轻微

4．没收制度设置不明确

5．相关主体责任偏轻

6．大额交易和可疑交易报告制度形式化

7．现金管理立法滞后

二、域外地区反洗钱经验与对我国的借鉴

1．国际组织反洗钱法律制度

2．其他国家反洗钱法律制度

(二)域外地区反洗钱立法中值得借鉴的方法措施

1．域外地区完善了对洗钱概念的立法界定

2．通过法律环境的完善为反洗钱工作提供支持

三、我国反洗钱法律制度的立法完善建议

(一)统一洗钱罪立法

(二)放宽洗钱犯罪的罪过形式

(三)加重洗钱罪刑事责任

(四)细化没收措施立法

(五)加重反洗钱义务主体的责任

(六)完善大额交易和可疑交易报告制度

(七)尽快完善现金管理立法

结论

参考文献

致谢