试论我国金融业反洗钱工作中的问题及对策

摘要

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。洗钱不仅削弱国家财政，而且会威胁国家安全，目前我国刑法明确规定洗钱是一种违法犯罪行为。我们清醒地看到经济全球化使跨境洗钱日益猖獗，洗钱方式也多种多样，反洗钱行动成为一项国际共识的反违法犯罪行为，因此我国反洗钱工作已刻不容缓。 在我国，近年的洗钱犯罪活动对国家经济秩序特别是金融秩序造成了危害。反洗钱已成为我国打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序以及加入世界贸易组织后提高金融业竞争力的一个重要内容。金融业是洗钱违法犯罪的最主要渠道，理所当然也是阻击洗钱行为的关键环节。我国在金融业反洗钱工作中确定了反洗钱主体、建立了反洗钱规定和措施，仍存在反洗钱宣传不到位、具体制度得不到全面有效贯彻执行、可疑交易支付识别标准模糊等问题，为了金融业能更有利地打击洗钱犯罪活动，本文从探寻洗钱手段入手，分析发达国家反洗钱经验，结合我国反洗钱现状总结我国目前金融业反洗钱具体实践工作中存在的问题，并提出解决对策。力求为科学有效地规范反洗钱行为、更有效地打击犯罪分子利用金融业洗钱犯罪，以维护社会经济生活和金融业的发展。

目录

文摘

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引言

第一章金融业反洗钱工作的理论分析

第二章发达国家反洗钱经验做法

第三章我国金融业反洗钱工作现状及存在问题

第四章我国金融业反洗钱工作对策

结 论

参考文献

致 谢

作者简介

攻读学位期间发表论著及获奖情况