A银行山东省分行高端客户理财业务市场开发策略研究

摘要

随着中国经济的快速发展，我国国内生产总值(GDP)的总额与增速持续增长，居民储蓄存款总额连年升高，人均可支配收入逐年提高。居民的金融资产规模不断扩张，对于金融理财的需求日益迫切;同时商业银行积极开展金融创新，力求实现结构转型，开创多元化的经营态势。供给方与需求方的有机结合，形成了强大的合力，极大地推动了金融理财业务的兴起与发展，形成了广阔的市场空间。个人理财业务成为各大商业银行竞争客户的有力抓手，并为其带来了新的利润增长点。
　　目前作者就职于A银行山东省分行，现从事个人综合客户经理工作，拟结合其从事个人理财业务的工作经历，运用生命周期、现代投资组合、市场细分、金融创新等相关理论，研究国内外商业银行高端客户理财业务发展的成熟经验，调研A银行山东省分行高端客户理财业务的发展现状，探索发展过程中存在的问题，系统分析A银行山东省分行高端客户的需求特征、风险偏好、拓展来源等现状数据，寻找制约A银行山东省分行高端客户理财业务发展的因素，然后通过调研分析、规范研究等方法，提出全面、有效、合理的A银行山东省分行高端客户理财业务市场市场开发策略。

目录

声明

摘要

第1章 绪论

1．1 研究背景

1．2 研究的目的和意义

1．3 国内外文献综述

1．3．1 国外研究现状

1．3．2 国内研究现状

1．4 结构和研究方法

第2章 相关概念与理论基础

2．1 相关概念界定

2．1．1 个人理财业务

2．1．2 高端客户

2．2 理论基础

2．2．1 生命周期理论

2．2．2 现代投资组合理论

2．2．3 市场细分理论

2．2．4 金融创新理论

第3章 A银行山东省分行高端客户理财业务现状

3．1 A银行山东省分行理财业务概述

3．1．1 业务体系

3．1．2 产品销售流程

3．1．3 服务内容

3．1．4 服务模式

3．2 A银行山东省分行高端客户理财业务概述

3．2．1 服务体系

3．2．2 专属产品

3．2．3 竞争结构分析

3．3 A银行山东省分行高端客户理财业务调研分析

3．3．1 问卷调查基本情况

3．3．2 调查数据的归纳与分析

第4章 A银行山东省分行高端客户理财业务发展短板及制约因素

4．1 发展短板

4．1．1 产品功能集合

4．1．2 投资产品或投资产品组合

4．1．3 盈利性

4．1．4 持续服务

4．1．5 工作效率

4．1．6 全球化系统的滞后性

4．2 制约因素分析

4．2．1 外部因素

4．2．2 内部因素

第5章 A银行山东省分行高端客户理财业务市场开发策略

5．1 针对外部制约因素的市场开发策略

5．1．1 稳定客户规模，夯实发展基础

5．1．2 协调内部资源，突出市场地位

5．2 针对内部制约因素的市场开发策略

5．2．1 多措并举，提高市场占有率

5．2．2 创新理念，扩大产品贡献度

第6章 A银行山东省分行高端客户理财业务市场开发保障措施

6．1 保障措施

6．1．1 制度保障

6．1．2 组织保障

6．2 资源支持

6．2．1 加大财力资源支持，提高利用效率

6．2．2 加大人力资源支持，完善客户经理队伍结构

6．2．3 加大物力资源支持，整合线上、线下渠道资源

结论

参考文献

附录

致谢