论开放经济下中国对外资银行的监管

摘要

在开放的经济背景下，随着我国经济金融改革的不断深入和对外开放的持续发展，外资银行不断拓展在华业务，占据我国金融体系越来越重要的地位。外资银行的进入是我国加入WTO的必然要求，是金融全球化的必然趋势，也是我国金融国际化的必然选择。银行业是一种特殊的行业，存在内在的不稳定性和风险性。外资银行的跨国经营更增加了这种不稳定和风险。因此，研究对外资银行进行持续有效的监管对维护银行业稳定和金融健康发展具有重大的现实意义。本文采用理论联系实际的方法，紧密结合国际银行业监管的最新动态和中国的现实情况，在分析相关理论的基础上，借鉴国际上对外资银行的监管措施，尤其是风险监管措施方面的经验，对我国外资银行发展现状及监管现状进行了深入的研究。最后，文章从七个方面提出了完善中国对外资银行的现代监管体系的具体措施。

目录

文摘

英文文摘

声明及学位论文使用授权声明

1.引言

1.1研究背景与意义

1.2研究方法和内容安排

2.外资银行监管理论研究

2.1一般经济监管理论

2.1.1公共利益说

2.1.2管制俘获说

2.1.3管制供求说

2.2银行业脆弱性理论

2.2.1银行业具有内在的不稳定性

2.2.2银行的脆弱性决定了金融系统的脆弱性

2.3理论适用性

2.3.1外资银行具有公共性和社会性

2.3.2外资银行风险的特殊性与内在性

2.3.3跨国经营增加外资银行风险的操作难度

3.外资银行监管内容研究

3.1外资银行监管目标

3.2外资银行监管原则

3.2.1监管责任原则

3.2.2监管政策原则

3.3外资银行监管模型

3.3.1快速预警纠偏模型

3.3.2银行评级预警模型

3.4外资银行监管措施

3.4.1对外资银行实行预防性监管

3.4.2对外资银行实行谨慎性监管

3.4.3对外资银行实行保护性监管

4.开放经济下中国对外资银行监管现状

4.1外资银行在华发展现状

4.1.1在华机构规模扩大

4.1.2参股中资银行速度加快

4.1.3人民币业务开放拓展业务领域

4.1.4中间业务具有强劲竞争力

4.2中国对外资银行监管现状

4.2.1市场准入监管体现预防性监管

4.2.2市场运作监管体现谨慎性监管

4.2.3市场退出监管体现保护性监管

4.3中国外资银行监管体系中存在的不足

4.3.1审慎性法规的系统性和完整性不完善

4.3.2持续性银行监管缺乏技术性手段

4.3.3风险性监管措施不成熟

4.3.4跨境监管能力不足

5.开放经济下完善中国对外资银行的现代监管体系

5.1健全外资银行监管法律法规

5.2积极推进银行分级监管

5.3建立科学的风险预警体系

5.4健全合理的信息披露制度

5.5采用专业的外部审计方法进行科学监管

5.6加强银行监管的国际合作

5.7建立专业化与国际化人才的培养与激励机制

结论

致谢

参考文献