分业监管体制下金融控股公司监管的法律问题

摘要

随着金融全球化进程的逐步加快和金融创新活动的日益活跃，全球的金融风险也在逐渐升级。金融控股公司是我国金融分业经营体制下实现混业经营的一种组织创新模式。金融控股公司运用规模经济优势，通过对内部资源的分类、整合、策划和调配，节约了交易成本，实现了资源利用的优化配置，增强了金融机构的竞争力。然而，由于金融控股公司具有相对复杂的法人结构、业务活动结构以及管理结构，金融控股公司的发展也带来了一系列特殊的风险，主要包括：利益冲突风险、内部关联交易风险、资本安全的风险、高财务杠杆比率的风险、不透明结构风险、监管真空风险和垄断风险等。 目前，我国金融业实行的是分业经营、分业监管体制，而金融控股公司则是金融业混业经营的组织形式，其经营业务至少涉及银行业、证券业、保险业等金融业中两个不同的行业。金融控股公司的发展给我国现行的分业监管体制带来了巨大的挑战。我国法律尚未明确规定金融控股公司的法律地位，不能综合评估金融控股公司的风险，监管部门还未对其监管建立相应制度，存在着监管真空和监管重叠现象，难以对其实施有效的监管。因此，在分业监管体制下对金融控股公司有效监管，首先应加快制定我国的《金融控股公司法》，完善监管体系，明确监管内容。其次，严格金融控股公司的市场准入和市场退出监管，引入风险预警机制。在金融控股公司的内部控制方面，要完善金融控股公司中公司治理结构，加强内部控制措施的建立，构建“防火墙”制度。此外，要强化国际间监管的合作，真正发挥金融监管防患于未然的作用。

目录

文摘

英文文摘

声明

第1章绪论

1.1选题背景及意义

1.2文献综述

1.3研究内容和方法

1.3.1研究内容

1.3.2研究方法

第2章金融控股公司的概念界定及风险分析

2.1金融控股公司概念与类型

2.1.1金融控股公司的定义

2.1.2金融控股公司的特征

2.1.3我国金融控股公司的类型

2.2金融控股公司风险的特殊性

2.2.1金融控股公司面临的一般风险

2.2.2金融控股公司面临的特殊风险

2.3金融控股公司风险监管的特殊性

2.3.1资本充足率监管的特殊性

2.3.2内部交易监管的特殊性

2.3.3内部控制监管的特殊性

2.3.4结构透明度监管的特殊性

第3章美英日国家金融控股公司监管的法律实践

3.1美国金融控股公司监管

3.2英国金融控股公司监管

3.3日本金融控股公司监管

第4章我国分业监管体制的现状分析

4.1我国金融控股公司监管现状

4.2分业监管体制下金融监管的特点

4.3分业监管体制下金融控股公司监管的局限性

第5章对完善我国金融控股公司监管法律机制的思考

5.1我国金融控股公司的监管模式选择

5.2完善金融控股公司监管对策建议

5.2.1完善我国金融控股公司外部监管

5.2.2完善金融控股公司的内控机制

5.2.3加强与国际间监管组织的合作

结 论

参考文献

致谢