美国银行业反垄断法规制经验及其借鉴

摘要

本文对美国银行业反垄断法规制经验及其借鉴进行了阐述。银行业是一个高风险的行业,其健康发展对于一国的经济安全和稳定具有重要的作用,因此银行业在世界各国都普遍受到政府的高度规制。银行垄断一般具有专业性和复杂性的特点,且垄断带来的危害后果将触及社会经济各个层面,因此银行业反垄断不仅具有必要性,还具有重要性。美国是世界上银行业最发达的国家,也是反垄断立法最早的国家。虽然在“美国诉费城国民银行”一案之前,银行业曾长期排除在反垄断法的适用范围外,但美国现已形成了一套较为完善的银行业反垄断机制。银行业限制竞争的协议和滥用市场支配地位主要受反垄断一般法的规制,而银行合并反垄断审查已经逐步走向了多机构协调合作的阶段,审查标准和程序也得到了一定程度上的规范和统一,提高了法律实施的可预期性和效率。
　　 我国银行业虽然远不及美国发达,但银行业垄断问题同样存在。加上我国《反垄断法》颁布才不久,法律实施还存在着诸多问题。为了应对与日俱增的银行业垄断问题以及消费者的投诉,我国有必要逐步建立起一套系统的银行业反垄断法规制机制。在建立该机制时,我们可以学习美国的先进经验,给予银行监管机关相应的管辖权,并加强银行监管机关和中央反垄断执法机关之间的协调与合作。我国还应完善相应的配套法律,进一步完善相关法律责任。最后要明确的是,我国银行业不享有当然豁免,但由于银行业具有特殊性,某些行为可以享受“公共利益”豁免。这种具有一定独立性但又与一般反垄断机制协调统一的银行业反垄断法规制机制的建立是我国银行业反垄断法规制的发展趋势。

目录

文摘

英文文摘

第1章 引言

1.1 选题背景和意义

1.2 国内外研究现状

1.2.1 国内研究现状

1.2.2 国外研究现状

1.3 本文研究内容

第2章 美国银行业适用反垄断法的历史考察

2.1 美国银行业发展历程

2.1.1 分行制的发展

2.1.2 混业经营的发展

2.2 美国银行业反垄断法除外适用及理由

2.2.1 银行业不适用《谢尔曼法》的理由

2.2.2 银行业不适用《克莱顿法》的理由

2.3 美国银行业反垄断法适用及理由

2.3.1 银行业适用反垄断法的政治根源

2.3.2 银行业适用反垄断法的司法起源

2.3.2 银行业适用反垄断法的现实需求

第3章 美国银行合并反垄断审查机制

3.1 银行业合并反垄断审查主体

3.1.1 联邦审查主体

3.1.2 州审查和参与主体

3.2 银行合并反垄断审查程序

3.2.1 相关市场界定

3.2.2 竞争效果分析

3.2.3 抵消因素分析

3.2.4 剥离措施

3.3 审查机制的内在冲突与协调

3.3.1 内在冲突

3.3.2 协调机制

第4章 美国对银行业协议限制竞争和滥用市场支配地位的规制

4.1 美国对银行业协议限制竞争的规制

4.1.1 银行业协议限制竞争的表现形式及规制

4.1.2 银行业协议限制竞争的豁免

4.2 美国对银行业滥用市场支配地位的规制

4.2.1 市场支配地位及其合法性

4.2.2 银行业滥用市场支配地位的表现形式及规制

第5章 美国银行业反垄断规制对我国的借鉴意义

5.1 中国银行业的垄断现状

5.1.1 中国银行业改革发展历程

5.1.2 中国银行业垄断现象及特征

5.2 中国银行业反垄断法规制建议

5.2.1 明确银行业适用反垄断法

5.2.2 建立银行业反垄断机制

5.2.3 完善银行业垄断规制措施

5.2.4 明确银行业垄断豁免条件

结论

参考文献

致谢