某基层央行反洗钱监测与管理系统的设计与实现

摘要

洗钱不仅仅会对金融行业的健康发展产生影响，而且还会严重破坏经济建设和社会稳定，因而它具有非常大的危害性。主要经营货币资金业务的银行业，最容易被洗钱犯罪分子利用，往往成为不法分子开展洗钱活动的主要渠道。伴随着当前经济金融形势的不断变化，基层金融机构反洗钱的工作任务也逐渐繁重起来。根据当前基层地区反洗钱工作的实际开展情况来看，受阻于内部控制、认识层次、技术手段及组织机构等，基层金融机构反洗钱工作仍然存在不少问题。本文主要将对基层人民银行机构反洗钱工作进行剖析，并提出解决问题的对策及建议。
　　本文在结合某基层央行反洗钱现状的基础上，采用数据挖掘技术，完成了反洗钱监测与管理系统的开发，从而更为有效地识别并防范基层央行的洗钱犯罪活动。本文首先分析了开发反洗钱监测与管理系统的背景与意义，阐述了文章研究的主要内容和结构，并且对国内外反洗钱监测与管理系统研究动态进行阐述，进一步深入了解并分析某基层央行反洗钱的现状及存在的问题。然后在介绍洗钱与反洗钱的基本定义基础上，进一步对反洗钱监测与管理系统及数据挖掘技术进行概述，并提出该系统的总体设计思路。同时，基于一定的系统设计目标和原则，从功能模块和市场需求两个角度重点阐述了反洗钱监测与管理系统的需求分析，并通过功能模块设计、数据库设计、系统处理流程设计、接口设计、网络架构设计，来完成整个系统的设计，其中重点是阐述系统处理流程的设计过程和功能模块的设计过程。
　　在此基础上，基于数据挖掘技术，在阐述系统的基本开发环境和工具的基础上，通过对系统管理、预警管理、调查管理和上报管理四个子系统的实现来完成反洗钱监测与管理系统的开发，同时对系统进行了测试，并给出测试结果。最后，文章归纳了本文的研究成果，指出文章后续可能的研究动向，指出文章存在的不足和可以进一步改进的地方。

目录

声明

摘要

插图索引

附表索引

第1章 绪论

1．1 选题背景和选题意义

1．2 文献综述

1．2．1 国外研究现状

1．2．2 国内研究现状

1．3 研究内容和研究方法

1．3．1 研究内容

1．3．2 研究方法

1．4 创新点

第2章 反洗钱监测与管理系统的理论及技术基础

2．1 洗钱与反洗钱

2．1．1 洗钱与反洗钱定义

2．1．2 洗钱的特征

2．2 数据挖掘技术简介

2．2．1 数据挖掘的定义

2．2．2 基层央行反洗钱领域中数据挖掘技术的应用

2．3 系统总体设计思路

2．4 小结

第3章 反洗钱监测与管理系统的需求分析

3．1 系统业务流程分析

3．2 系统需求分析

3．3 基层央行反洗钱工作中存在的问题

3．4 系统总体功能需求分析

3．5 小结

第4章 反洗钱监测与管理系统的设计

4．1 系统设计的目标与原则

4．1．1 设计目标

4．1．2 设计原则

4．2 系统功能模块设计

4．3 数据库设计

4．4 系统流程设计

4．5 数据接口设计

4．6 网络和物理部署设计

4．7 小结

第5章 反洗钱监测与管理系统的实现

5．1 系统开发环境和工具

5．2 系统管理子系统的实现

5．3 预警管理子系统的实现

5．4 调查管理子系统的实现

5．5 上报管理子系统的实现

5．6 关键技术的实现

5．7 系统测试

5．8 小结

结论

参考文献

致谢