辽宁省B银行贸易融资业务的风险防控研究——以PST企业进口押汇项目为例

摘要

我国银行的融资贸易模式和需求不断变迁，但对融资业务的风险认识不足、防控能力有限，因此开展银行贸易融资业务风险防控问题研究富有理论方面与实践方面的双重意义。
　　本论文将贸易融资业务的风险防控作为研究对象，结合辽宁省农业发展银行贸易融资业务开展情况展开分析。笔者经过实地调研获得了大量真实的贸易融资数据，综合运用实证以及图表、图形等直观分析工具进行分析，同时采用理论与实际结合、定性与定量结合的分析方法，对农业发展银行该项业务中存在的主要不足之处进行了深入调研。此外，笔者还从两个方面入手，一个方面将贸易融资业务中可能会产生的风险在理论层面展开归纳和解析；另一个方面以PST公司进口押汇项目为实际案例，通过将一些当今国内外公认的比较先进且成熟的风险防控理论和手段运用到贸易融资业务的具体环节中去，以探索出辽宁省农业发展银行基于贸易融资业务的风险防控对策。经过分析归纳，笔者获得了以下风险防控对策。
　　一是增强内部控制，防控业务操作风险，通过构建以贸易融资业务为导向的操作风险专有管理机制，以业务实践为基础，形成科学高效的操作规程，建立科学的内部稽核机制，及时发现和纠正各种问题；二是规范业务环节，防控业务流程风险，可以通过严格恪守国家和银行对相关业务的客户资质审查，完全遵守操作程序，降低操作风险，注意防控汇率风险等几个方面来规避风险；三是加强贷后管理，及时防控客户风险；四是增强员工培训，可以从培训体系的健全和重点抓好从业人员岗位培训来实现；五是建立和升级信息管理系统，实现银行信息系统与国际信息网络的对接和改造，为中国企业在国际市场上各项业务操作保驾护航，同时降低银行可能面临的各项风险。
　　以上研究结果对现代银行进行贸易融资业务,科学的进行风险防控研究,进一步积极开展该项业务具有指导意义和使用价值。

目录

声明

1 绪论

1.1 研究背景

1.2 研究目的与意义

1.3 研究的主要内容

1.4 研究的技术路线

1.5 主要研究方法

1.6 论文主要创新点

2 贸易融资业务的风险防控理论分析

2.1 贸易融资业务概述及特点

2.2 贸易融资业务存在风险分析

2.3 银行风险防控理论分析及其度量方法

2.4 国内外贸易融资业务风险防控理论研究进展

3 辽宁省B银行贸易融资业务发展现状与存在问题分析

3.1 B银行特征及国际业务开展现状

3.2 B银行贸易融资业务存在的主要问题分析

4 B银行贸易融资业务风险防控实证分析——以PST公司进口押汇项目为例

4.1 PST公司的融资背景介绍

4.2 客户财务分析

4.3 客户经营与市场状况

4.4 客户的借款需求和还款可行性调查

4.5 PST公司进口押汇融资结果和B银行签署融资条款

4.6 PST公司进口押汇项目面临风险分析

4.7 PST公司进口押汇项目风险防控分析

5针对B银行贸易融资业务的风险防控的对策

5.1 事先风险防控措施

5.2 规范业务环节防控业务流程风险

5.3 加强贷后管理

5.4 加强员工培训工作

5.5 信息管理系统的建立与升级

参考文献

致谢